Tabla de Contenidos
- 1 Listado de neobancos con iban extranjero
- 2 Mejores neobancos con iban extranjero
- 3 Beneficios de Neobancos con IBAN Extranjero
- 4 Wise
- 5 Dukascopy
- 6 W1TTY Bank
- 6.1 ¿Qué es W1TTY y cómo funciona?
- 6.2 Características de la cuenta bancaria y tarjetas
- 6.3 Uso de Currency Cloud para procesar las transferencias
- 6.4 Diferentes métodos para añadir dinero a la cuenta
- 6.5 Tipos de tarjetas disponibles en W1TTY
- 6.6 Tarjeta Student+: Beneficios para estudiantes y jóvenes
- 6.7 Tarjeta Every1: Tarjeta para uso diario con acceso a todas las funciones de W1TTY
- 7 Bancos nacionales
- 8 Monese
- 9 N26
- 10 Yapeal
- 11 Crear un neobanco con un iban
- 12 Bancos online con iban extranjero
- 13 ¿Por qué abrir una cuenta en el extranjero desde España?
- 14 ¿Cómo abrir una cuenta en el extranjero online y seguro?
- 15 Las Mejores Cuentas en el Extranjero
Existen muchos tipos diferentes de servicios de banca online, pero neobancos con iban extranjero es un servicio relativamente nuevo que ofrece una opción interesante.
Utilizar un iban para realizar tus transacciones bancarias online es una buena forma de protegerte, ya que no tienes que preocuparte de que te roben o pirateen tus datos bancarios.
Además, puedes utilizar la misma cuenta bancaria que usas para la banca normal, lo que puede ser una gran ventaja si necesitas hacer transferencias entre bancos.
Los neobancos con Iban extranjeros son una tendencia que se ha popularizado con los años. Hay muchas razones para ello, pero una de ellas es que los neobancos con Iban pueden ofrecer a los clientes más de lo que pueden encontrar en los bancos convencionales.
Esto se debe a su diversa y amplia experiencia en el sector financiero. Estas empresas pueden ofrecer préstamos e inversiones a particulares y empresas de diversos sectores.
Tanto si busca un préstamo para comprar una casa como un crédito para financiar su próxima aventura empresarial, los neobancos con Iban extranjero pueden ofrecerle los servicios adecuados para satisfacer sus necesidades.
Actualizamos el artículo ya que Revolout que era uno de los mejores neobancos con iban extranjero dentro de 2 meses aproximadamente, a partir septiembre u octubre tendrá iban español.
Así que vamos a ver otras alternativas de neobancos con iban extranjero muy interesantes:
Listado de neobancos con iban extranjero
A continuación tienes una tabla listado con los mejores neobancos con iban extranjero cuyo análisis realizamos a continuación de la misma:
Tabla comparativa de neobancos
| Característica | Advcash | W1tty | Dukascopy | Tap Global | Bankera | iCard | Wise | Soldo | Monese |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tipo de cuenta | Individual y empresarial | Individual | Individual y empresarial | Individual y empresarial | Individual y empresarial | Individual y empresarial | Individual y empresarial | Empresarial | Individual y empresarial |
| Divisas disponibles | GBP, EUR, USD | GBP | CHF, EUR | GBP, EUR, USD | EUR, USD | BGN, EUR | Más de 50 | Personalizables | GBP, EUR, RON |
| Tarjeta de débito | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, física y virtual | Sí, prepaga | Sí, física y virtual |
| Retiros en cajeros automáticos | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Aplicación móvil | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Tarifas | Competitivas | Sin costo, excepto algunas funciones | Elevadas, especialmente para inversión | Competitivas | Elevadas, especialmente para criptomonedas | Sin costo, excepto algunas funciones | Competitivas, excepto transferencias internacionales | Variable según el tamaño de la empresa | Competitivas, excepto transferencias internacionales |
| Características adicionales | Cuentas multi-divisa, soporte para criptomonedas, API, pagos recurrentes | Protección de sobregiro, redondeo de compras, herramientas de gestión financiera | Productos de inversión, plataforma de trading, presencia global | Cuentas multi-divisa, soporte para criptomonedas, retiros en cajeros automáticos | Cuentas multi-divisa, servicios de procesamiento de pagos, enfoque en negocios digitales | Cuentas multi-divisa, servicios de procesamiento de pagos, tarjeta de débito gratuita | Transferencias internacionales económicas, cuentas multi-divisa, alcance global | Gestión de gastos, control de gastos, visibilidad de gastos, automatización | Protección de sobregiro, herramientas de gestión financiera, pagos de facturas |
| Destaca por | Criptomonedas, cuentas multi-divisa | Simpliplicidad, gratuidad | Amplía gama de servicios, reputación | Cuentas multi-divisa, criptomonedas, retiros en cajeros automáticos | Negocios digitales, cuentas multi-divisa | Cuentas multi-divisa, tarjeta de débito gratuita | Transferencias internacionales, cuentas multi-divisa | Gestión de gastos | Cuentas multi-divisa, protección de sobregiro |
Advcash
Advcash es un neobanco con sede en Belice que ofrece cuentas en GBP a individuos y empresas. Se especializa en intercambio de criptomonedas y proporciona una variedad de servicios relacionados con las criptos.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Advcash permite mantener cuentas en GBP, EUR y USD.
- Soporte de criptomonedas: Advcash facilita la compra, venta y almacenamiento de diversas criptomonedas.
- Tarjetas de débito: Advcash ofrece tarjetas de débito físicas y virtuales.
- Alcance global: Las tarjetas Advcash pueden utilizarse en cualquier lugar del mundo.
- Tarifas bajas: Advcash ofrece tarifas competitivas por sus servicios.
Otras características
- API: Advcash proporciona una API que permite a los desarrolladores integrar sus servicios en sus propias aplicaciones.
- Servicios para comerciantes: Advcash ofrece servicios para comerciantes que les permiten aceptar pagos en criptomonedas.
- Pagos recurrentes: Advcash permite establecer pagos recurrentes para gastos regulares.
Ventajas
- Amplia gama de servicios relacionados con criptomonedas: Advcash ofrece una variedad más amplia de servicios relacionados con criptomonedas en comparación con la mayoría de los neobancos.
- Tarifas bajas: Las tarifas de Advcash son competitivas con las de otros neobancos.
- Alcance global: Las tarjetas Advcash pueden utilizarse en cualquier parte del mundo.
Desventajas
- Disponibilidad limitada: Advcash no está disponible en todos los países.
- Sin aplicación móvil: Advcash no cuenta con una aplicación móvil.
En general
Advcash es una buena opción para individuos y empresas que buscan un neobanco con una amplia gama de servicios relacionados con criptomonedas.
Sus tarifas bajas y alcance global lo hacen una opción competitiva. Sin embargo, su disponibilidad limitada y la falta de una aplicación móvil pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
W1ttty
W1tty es un neobanco con sede en el Reino Unido que ofrece cuentas en GBP a individuos. Se trata de un banco desafiante que tiene como objetivo proporcionar una experiencia bancaria más moderna y amigable para el usuario.
Características clave
- Cuenta gratuita: La cuenta de w1tty es gratuita para abrir y mantener.
- Tarjeta de débito gratuita: w1tty ofrece una tarjeta de débito gratuita que se puede utilizar en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: w1tty te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en el Reino Unido y en el extranjero.
- Aplicación móvil: w1tty cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que facilita la gestión de tu cuenta.
- Alcance global: Las tarjetas de w1tty pueden utilizarse en cualquier parte del mundo.
Otras características
- Protección de sobregiro: w1tty ofrece protección de sobregiro para ayudarte a evitar que tu cuenta quede en descubierto.
- Redondeo de compras: w1tty te permite redondear tus compras al euro más cercano y guardar la diferencia.
- Herramientas de gestión financiera: w1tty ofrece una variedad de herramientas de gestión financiera para ayudarte a realizar un seguimiento de tus gastos y ahorrar dinero.
Ventajas
- Cuenta y tarjeta de débito gratuitas: La cuenta y la tarjeta de débito de w1tty son gratuitas, lo cual es una ventaja significativa en comparación con muchos otros neobancos.
- Aplicación móvil fácil de usar: La aplicación móvil de w1tty es fácil de usar y navegar.
- Alcance global: Las tarjetas de w1tty pueden utilizarse en cualquier parte del mundo.
Desventajas
- Funciones limitadas: w1tty no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como cuentas multi-divisa y soporte para criptomonedas.
En general
w1tty es una buena opción para personas que buscan un neobanco gratuito y fácil de usar, con alcance global. Sin embargo, sus funciones limitadas pueden ser una desventaja para algunos usuarios.
Dukascopy
Dukascopy es un neobanco suizo que ofrece cuentas en CHF y EUR a individuos. Se trata de un banco de servicios completos que ofrece una amplia gama de servicios bancarios y financieros.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Dukascopy permite mantener cuentas en CHF, EUR, USD y otras divisas.
- Productos de inversión: Dukascopy ofrece una amplia gama de productos de inversión, incluyendo forex, acciones y materias primas.
- Plataforma de trading: Dukascopy ofrece una potente plataforma de trading que es popular entre los traders.
- Alcance global: Dukascopy tiene oficinas en más de 10 países alrededor del mundo.
Otras características
- Tarjetas de débito: Dukascopy ofrece tarjetas de débito que se pueden utilizar en cualquier parte del mundo.
- Banca en línea: Dukascopy ofrece una plataforma de banca en línea segura que te permite gestionar tu cuenta desde cualquier lugar del mundo.
- Aplicación móvil: Dukascopy cuenta con una aplicación móvil que facilita la gestión de tu cuenta desde tu smartphone o tablet.
Ventajas
- Amplia gama de servicios: Dukascopy ofrece una amplia variedad de servicios bancarios y financieros, incluyendo cuentas multi-divisa, productos de inversión y una plataforma de trading.
- Alcance global: Dukascopy tiene oficinas en más de 10 países alrededor del mundo.
- Seguro y confiable: Dukascopy es un banco bien establecido y reputado, regulado por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA).
Desventajas
- Tarifas elevadas: Las tarifas de Dukascopy pueden ser altas, especialmente para sus productos de inversión.
- Plataforma compleja: La plataforma de trading de Dukascopy puede resultar compleja para traders principiantes.
En general
Dukascopy es una buena opción para personas que buscan un neobanco de servicios completos con una amplia variedad de servicios bancarios y financieros.
Sin embargo, sus tarifas elevadas y la complejidad de su plataforma de trading pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
Tap Global
Tap Global es un neobanco con sede en Gibraltar que ofrece cuentas en GBP a individuos y empresas. Se trata de una plataforma de intercambio de criptomonedas que también proporciona servicios bancarios tradicionales.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Tap Global permite mantener cuentas en GBP, EUR y USD.
- Soporte de criptomonedas: Tap Global facilita la compra, venta y almacenamiento de diversas criptomonedas.
- Tarjetas de débito: Tap Global ofrece una tarjeta de débito gratuita que se puede utilizar en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: Tap Global te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en el Reino Unido y en el extranjero.
- Aplicación móvil: Tap Global cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que simplifica la gestión de tu cuenta.
Otras características
- Protección de sobregiro: Tap Global ofrece protección de sobregiro para ayudarte a evitar que tu cuenta quede en descubierto.
- Redondeo de compras: Tap Global te permite redondear tus compras al euro más cercano y guardar la diferencia.
- Herramientas de gestión financiera: Tap Global ofrece una variedad de herramientas de gestión financiera para ayudarte a realizar un seguimiento de tus gastos y ahorrar dinero.
Ventajas
- Cuentas multi-divisa y soporte de criptomonedas: Tap Global es uno de los pocos neobancos que ofrece tanto cuentas multi-divisa como soporte de criptomonedas.
- Tarjeta de débito gratuita y retiros en cajeros automáticos: La tarjeta de débito de Tap Global es gratuita, y puedes retirar efectivo de cajeros automáticos en el Reino Unido y en el extranjero sin incurrir en tarifas.
- Aplicación móvil fácil de usar: La aplicación móvil de Tap Global es fácil de usar y navegar.
Desventajas
- Funciones limitadas: Tap Global no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como servicios para comerciantes y pagos recurrentes.
- Tarifas elevadas para transacciones de criptomonedas: Tap Global cobra tarifas elevadas por las transacciones de criptomonedas.
En general
Tap Global es una buena opción para individuos y empresas que buscan un neobanco con cuentas multi-divisa y soporte de criptomonedas.
Sin embargo, sus funciones limitadas y las tarifas elevadas para transacciones de criptomonedas pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
Bankera
Bankera es un neobanco lituano que ofrece cuentas en EUR y USD a individuos y empresas. Se trata de un proveedor de servicios de pago enfocado en ofrecer servicios a personas y empresas involucradas en negocios digitales.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Bankera permite mantener cuentas en EUR y USD.
- Servicios de procesamiento de pagos: Bankera ofrece una variedad de servicios de procesamiento de pagos, incluyendo procesamiento de tarjetas, pagos en línea y transferencias internacionales de dinero.
- Soporte de criptomonedas: Bankera facilita la compra, venta y almacenamiento de diversas criptomonedas.
- Alcance global: Bankera opera en más de 180 países alrededor del mundo.
Otras características
- Tarjetas de débito: Bankera ofrece tarjetas de débito que se pueden utilizar en cualquier parte del mundo.
- Banca en línea: Bankera ofrece una plataforma segura de banca en línea que te permite gestionar tu cuenta desde cualquier lugar del mundo.
- Aplicación móvil: Bankera cuenta con una aplicación móvil que facilita la gestión de tu cuenta desde tu smartphone o tablet.
Ventajas
- Enfoque en negocios digitales: Bankera es uno de los pocos neobancos que se enfoca específicamente en ofrecer servicios a personas y empresas involucradas en negocios digitales.
- Amplia gama de servicios de procesamiento de pagos: Bankera ofrece una amplia variedad de servicios de procesamiento de pagos, incluyendo procesamiento de tarjetas, pagos en línea y transferencias internacionales de dinero.
- Soporte de criptomonedas: Bankera facilita la compra, venta y almacenamiento de diversas criptomonedas.
- Alcance global: Bankera opera en más de 180 países alrededor del mundo.
Desventajas
- Tarifas elevadas: Las tarifas de Bankera pueden ser altas, especialmente para sus servicios de criptomonedas.
- Funciones limitadas: Bankera no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como protección de sobregiro y redondeo de compras.
En general
Bankera es una buena opción para individuos y empresas que buscan un neobanco con enfoque en negocios digitales y una amplia gama de servicios de procesamiento de pagos. Sin embargo, sus tarifas elevadas y funciones limitadas pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
iCard
iCard es un neobanco búlgaro que ofrece cuentas en BGN y EUR a individuos y empresas. Se trata de una institución de pago que ofrece una variedad de servicios de pago, incluyendo el procesamiento de tarjetas, pagos en línea y transferencias internacionales de dinero.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: iCard permite mantener cuentas en BGN y EUR.
- Servicios de procesamiento de pagos: iCard ofrece una variedad de servicios de procesamiento de pagos, incluyendo el procesamiento de tarjetas, pagos en línea y transferencias internacionales de dinero.
- Tarjetas de débito: iCard ofrece tarjetas de débito VISA que se pueden utilizar en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: iCard te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en Bulgaria y en el extranjero.
- Aplicación móvil: iCard cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que simplifica la gestión de tu cuenta.
Otras características
- Protección de sobregiro: iCard ofrece protección de sobregiro para ayudarte a evitar que tu cuenta quede en descubierto.
- Redondeo de compras: iCard te permite redondear tus compras al lev o euro más cercano y guardar la diferencia.
- Herramientas de gestión financiera: iCard ofrece una variedad de herramientas de gestión financiera para ayudarte a realizar un seguimiento de tus gastos y ahorrar dinero.
Ventajas
- Tarjeta de débito VISA gratuita y retiros en cajeros automáticos: La tarjeta de débito VISA de iCard es gratuita, y puedes retirar efectivo de cajeros automáticos en Bulgaria y en el extranjero sin incurrir en tarifas.
- Aplicación móvil fácil de usar: La aplicación móvil de iCard es fácil de usar y navegar.
- Protección de sobregiro y redondeo de compras: iCard ofrece protección de sobregiro y redondeo de compras, lo que puede ayudarte a gestionar mejor tus finanzas.
- Herramientas de gestión financiera: iCard ofrece una variedad de herramientas de gestión financiera para ayudarte a realizar un seguimiento de tus gastos y ahorrar dinero.
Desventajas
- Funciones limitadas: iCard no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como el soporte de criptomonedas y servicios para comerciantes.
- Disponibilidad limitada: iCard no está disponible en todos los países.
En general
iCard es una buena opción para individuos y empresas que buscan un neobanco con una tarjeta de débito VISA gratuita, retiros en cajeros automáticos, protección de sobregiro y redondeo de compras.
Sin embargo, sus funciones limitadas y disponibilidad pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
Wise
Wise, con sede en el Reino Unido, es un neobanco que ofrece cuentas multi-divisa a individuos y empresas. Se trata de una empresa de servicios financieros especializada en transferencias internacionales de dinero y cuentas multi-divisa.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Wise permite mantener cuentas en más de 50 monedas diferentes.
- Transferencias internacionales de dinero económicas: Wise ofrece transferencias internacionales de dinero a precios competitivos, con tarifas generalmente mucho más bajas que las cobradas por los bancos tradicionales.
- Tarjetas de débito: Wise ofrece tarjetas de débito que pueden utilizarse en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: Wise te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en más de 200 países alrededor del mundo.
- Aplicación móvil: Wise cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que facilita la gestión de tu cuenta desde cualquier lugar del mundo.
Otras características
- Cuenta sin fronteras: La cuenta sin fronteras de Wise te permite mantener saldos en varias monedas y realizar pagos en cualquier divisa sin incurrir en tarifas de conversión.
- MultiSend: La función MultiSend de Wise te permite enviar dinero a múltiples destinatarios a la vez.
- API: Wise ofrece una API que permite a los desarrolladores integrar sus servicios en sus propias aplicaciones.
- Cuenta empresarial: Wise ofrece una cuenta empresarial que permite a las empresas enviar y recibir pagos en múltiples monedas.
Ventajas
- Transferencias internacionales de dinero económicas: Wise ofrece algunas de las transferencias internacionales de dinero más económicas disponibles.
- Cuentas multi-divisa: Las cuentas multi-divisa de Wise te permiten mantener y gestionar varias monedas en un solo lugar.
- Alcance global: Las tarjetas de débito de Wise pueden utilizarse en cualquier parte del mundo, y puedes retirar efectivo de cajeros automáticos en más de 200 países.
- Aplicación móvil fácil de usar: La aplicación móvil de Wise es fácil de usar y navegar.
- Cuenta sin fronteras: La cuenta sin fronteras de Wise es una excelente opción para individuos y empresas que necesitan gestionar varias monedas.
Desventajas
- Funciones limitadas: Wise no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como protección de sobregiro y redondeo de compras.
- Tarifas por algunos servicios: Aunque las transferencias internacionales de dinero de Wise son muy económicas, existen tarifas para algunos otros servicios, como los retiros en cajeros automáticos.
En general
Wise es una buena opción para individuos y empresas que necesitan enviar o recibir dinero internacionalmente o gestionar varias monedas.
Sus transferencias internacionales de dinero económicas, cuentas multi-divisa y alcance global la convierten en una opción atractiva para aquellos con necesidades financieras globales.
Sin embargo, sus funciones limitadas y tarifas para algunos servicios pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
Soldo
Soldo es una plataforma de gestión de gastos empresariales que ofrece tarjetas prepagas a empresas de todos los tamaños. Soldo permite a las empresas controlar sus gastos, mejorar la visibilidad y la transparencia, y automatizar los procesos.
Características clave
- Tarjetas prepagas: Soldo ofrece tarjetas prepagas para empleados, clientes y proveedores. Las tarjetas pueden ser personalizadas con el logotipo y los colores de la empresa.
- Gestión de gastos: Soldo ofrece una plataforma de gestión de gastos que permite a las empresas controlar los gastos de sus empleados, clientes y proveedores. La plataforma proporciona información detallada sobre los gastos, incluidos los importes, los tipos de transacciones y los beneficiarios.
- Visibilidad y transparencia: Soldo ofrece una visión completa de los gastos de la empresa, lo que permite a las empresas tomar decisiones informadas sobre cómo gestionarlos.
- Automatización: Soldo ofrece una serie de funciones de automatización que pueden ayudar a las empresas a ahorrar tiempo y dinero.
Otros beneficios
- Seguro: Soldo ofrece un seguro de protección contra el fraude que cubre las transacciones fraudulentas realizadas con las tarjetas Soldo.
- Soporte: Soldo ofrece soporte 24/7 a través de correo electrónico, chat y teléfono.
Precios
Los precios de Soldo varían en función del tamaño de la empresa y del número de tarjetas que necesite. Las tarifas básicas incluyen:
- Tarjetas prepagas: 0,99 €/tarjeta/mes
- Gestión de gastos: 1,99 €/usuario/mes
Beneficios para las empresas
Soldo ofrece una serie de beneficios para las empresas, entre los que se incluyen:
- Control de gastos: Soldo permite a las empresas controlar sus gastos de forma más eficaz, lo que puede ayudar a ahorrar dinero.
- Mejora de la visibilidad y la transparencia: Soldo proporciona a las empresas una visión completa de sus gastos, lo que puede ayudar a tomar decisiones más informadas.
- Automatización de procesos: Soldo puede ayudar a las empresas a automatizar los procesos de gestión de gastos, lo que puede liberar tiempo para que las empresas se centren en otras tareas.
En general
Soldo es una plataforma de gestión de gastos empresarial que ofrece una serie de beneficios para las empresas de todos los tamaños.
La plataforma permite a las empresas controlar sus gastos, mejorar la visibilidad y la transparencia, y automatizar los procesos.
Monese
Monese es un neobanco con sede en el Reino Unido que ofrece cuentas en GBP, EUR y RON a individuos y empresas. Se trata de un banco de servicios completos que ofrece una amplia gama de servicios bancarios y financieros.
Características clave
- Cuentas multi-divisa: Monese permite mantener cuentas en GBP, EUR y RON.
- Tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita: Monese ofrece una tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita que puede utilizarse en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: Monese te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en más de 200 países alrededor del mundo.
- Aplicación móvil: Monese cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que simplifica la gestión de tu cuenta desde cualquier lugar del mundo.
Otras características
- Protección de sobregiro: Monese ofrece protección de sobregiro para ayudarte a evitar que tu cuenta quede en descubierto.
- Herramientas de gestión financiera: Monese ofrece una variedad de herramientas de gestión financiera para ayudarte a realizar un seguimiento de tus gastos y ahorrar dinero.
- Pagos de facturas: Monese te permite pagar tus facturas directamente desde tu cuenta.
- Domiciliaciones bancarias: Monese te permite establecer domiciliaciones bancarias para tus pagos regulares.
Ventajas
- Tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita: La tarjeta de débito Mastercard contactless de Monese es gratuita y puedes retirar efectivo de cajeros automáticos en más de 200 países alrededor del mundo sin incurrir en tarifas.
- Aplicación móvil fácil de usar: La aplicación móvil de Monese es fácil de usar y navegar.
- Protección de sobregiro y herramientas de gestión financiera: Monese ofrece protección de sobregiro y herramientas de gestión financiera para ayudarte a gestionar mejor tus finanzas.
- Pagos de facturas y domiciliaciones bancarias: Monese te permite pagar tus facturas directamente desde tu cuenta y establecer domiciliaciones bancarias para tus pagos regulares.
Desventajas
- Funciones limitadas: Monese no ofrece algunas de las características disponibles en otros neobancos, como el soporte de criptomonedas y servicios para comerciantes.
- Tarifas por algunos servicios: Aunque la tarjeta de débito Mastercard contactless de Monese es gratuita, existen tarifas para algunos otros servicios, como transferencias internacionales de dinero.
En general
Monese es una buena opción para individuos y empresas que buscan un neobanco de servicios completos con una tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita, retiros en cajeros automáticos, protección de sobregiro y herramientas de gestión financiera.
Sin embargo, sus funciones limitadas y tarifas para algunos servicios pueden ser inconvenientes para algunos usuarios.
Monzo
Monzo es un neobanco con sede en el Reino Unido que ofrece cuentas en libras esterlinas (GBP) tanto a individuos como a empresas. Se destaca como uno de los pioneros entre los nuevos bancos desafiantes basados en aplicaciones en el Reino Unido.
Características clave
- Banca móvil en primer lugar: Monzo es un banco móvil en primer lugar, lo que significa que puedes gestionar tu cuenta completamente a través de la aplicación Monzo.
- Tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita: Monzo ofrece una tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita que se puede utilizar en cualquier parte del mundo.
- Retiros en cajeros automáticos: Monzo te permite retirar efectivo de cajeros automáticos en el Reino Unido y en el extranjero sin incurrir en tarifas.
- Transferencias internacionales de dinero: Monzo ofrece transferencias internacionales de dinero a tasas competitivas.
- Redondeo de compras: Monzo te permite redondear tus compras al euro más cercano y guardar la diferencia.
- Información financiera: Monzo proporciona información sobre tus hábitos de gasto para ayudarte a tomar decisiones financieras más informadas.
Otras características
- Protección de sobregiro: Monzo ofrece protección contra sobregiros para ayudarte a evitar descubiertos en tu cuenta.
- Cuentas de ahorro: Monzo ofrece cuentas de ahorro con tasas de interés competitivas.
- Cuentas conjuntas: Monzo ofrece cuentas conjuntas que te permiten compartir tus finanzas con tu pareja o un miembro de la familia.
- Pagos y facturas: Monzo te permite pagar tus facturas y establecer domiciliaciones bancarias directamente desde la aplicación Monzo.
Ventajas
- Banca móvil en primer lugar: El enfoque móvil en primer lugar de Monzo facilita la gestión de tu cuenta desde cualquier lugar.
- Tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita: La tarjeta de débito Mastercard contactless de Monzo es gratuita y puedes retirar efectivo de cajeros automáticos en el Reino Unido y en el extranjero sin tarifas.
- Tasas competitivas para transferencias internacionales de dinero: Monzo ofrece tasas competitivas para transferencias internacionales de dinero.
- Redondeo de compras e información financiera: Las funciones de redondeo de compras e información financiera de Monzo pueden ayudarte a ahorrar dinero y tomar decisiones financieras más acertadas.
- Protección de sobregiro y cuentas de ahorro: Monzo ofrece protección contra sobregiros y cuentas de ahorro con tasas de interés competitivas.
- Cuentas conjuntas y pagos y facturas: Monzo ofrece cuentas conjuntas que te permiten compartir tus finanzas con un compañero o familiar, y también te permite pagar tus facturas y establecer domiciliaciones bancarias directamente desde la aplicación Monzo.
Desventajas
- Número limitado de sucursales: Monzo no cuenta con sucursales físicas, lo cual puede ser una desventaja para algunos usuarios.
- Tarifas por algunos servicios: Aunque la tarjeta de débito Mastercard contactless de Monzo es gratuita, hay tarifas por algunos otros servicios, como depósitos en efectivo.
En general
Monzo es una buena opción para individuos que buscan un banco móvil con una tarjeta de débito Mastercard contactless gratuita, retiros en cajeros automáticos, transferencias internacionales de dinero, redondeo de compras, información financiera, protección de sobregiro, cuentas de ahorro, cuentas conjuntas, pagos y facturas.
Sin embargo, su número limitado de sucursales y las tarifas por algunos servicios pueden ser desventajas para algunos usuarios.
Multipass
Multipass es un neobanco con sede en el Reino Unido que se especializa en ofrecer cuentas comerciales para empresas en todo el mundo.
Fundada en 2018, la empresa está registrada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
Características clave
- Cuentas multidivisa: Multipass brinda la posibilidad de abrir cuentas en más de 30 monedas.
- Transferencias internacionales de dinero: Facilita transferencias internacionales a tarifas competitivas.
- Tarjetas de débito: Ofrece tarjetas de débito que pueden ser utilizadas en cualquier parte del mundo.
- Retiros de cajeros automáticos: Permite retirar efectivo en más de 200 países.
- Aplicación móvil: Multipass cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que permite la gestión de cuentas desde cualquier ubicación.
Otras características
- Cuenta Borderless: La cuenta Borderless de Multipass permite mantener saldos en varias monedas y realizar pagos en cualquier moneda sin comisiones de conversión.
- MultiSend: La función MultiSend de Multipass posibilita enviar dinero a múltiples destinatarios simultáneamente.
- API: Multipass ofrece una API que permite a los desarrolladores integrar sus servicios en aplicaciones personalizadas.
Beneficios para las empresas
Multipass ofrece diversos beneficios para las empresas, incluyendo:
- Control de gastos: Permite a las empresas gestionar sus gastos de manera más eficiente, contribuyendo al ahorro financiero.
- Mejora de visibilidad y transparencia: Proporciona a las empresas una visión integral de sus gastos, facilitando la toma de decisiones informadas.
- Automatización de procesos: Ayuda a las empresas a automatizar los procesos de gestión de gastos, liberando tiempo para otras tareas.
Precios
Los precios de Multipass varían según el tamaño de la empresa y la cantidad de cuentas requeridas. Algunas tarifas básicas incluyen:
- Cuentas multidivisa: 0,99 €/cuenta/mes
- Transferencias internacionales de dinero: Desde 0,49 €/transferencia
- Tarjetas de débito: Desde 0,99 €/tarjeta/mes
En general
Multipass se presenta como una opción sólida para empresas que buscan gestionar gastos, mejorar visibilidad y transparencia, y automatizar procesos.
Sus beneficios incluyen cuentas multidivisa, transferencias internacionales de dinero, tarjetas de débito y una aplicación móvil fácil de usar.
Comparación con otros neobancos
En comparación con otros neobancos que ofrecen cuentas comerciales como Monzo, Starling y N26, Multipass destaca por su enfoque en cuentas multidivisa y transferencias internacionales a tarifas competitivas.
Las diferencias entre ellos pueden influir en la elección, dependiendo de las necesidades específicas de la empresa. Monzo y Starling ofrecen aplicaciones fáciles de usar, pero no cuentas multidivisa.
N26 ofrece cuentas multidivisa, pero su aplicación puede ser menos intuitiva que la de Multipass. La elección ideal dependerá de los requisitos particulares de la empresa.
3SMoney
3S Money es una plataforma de pagos transfronterizos que ofrece cuentas comerciales con capacidades multimoneda, servicios de cambio de divisas y pagos internacionales.
Es una empresa con sede en el Reino Unido fundada en 2018 y está autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
Características Clave
- Cuentas Multimoneda: 3S Money permite a las empresas tener cuentas en más de 65 monedas.
- Cambio de Divisas: Ofrece cambio de divisas instantáneo a tasas competitivas.
- Pagos Internacionales: Permite a las empresas enviar y recibir pagos en más de 190 países.
- IBANs Locales: 3S Money proporciona IBANs locales para el Reino Unido, la Unión Europea y los Estados Unidos.
- Servicios para Comerciantes: Ofrece servicios para comerciantes, como sistemas de punto de venta y pasarelas de pago para comercio electrónico.
Otras Características
- Herramientas de Facturación: 3S Money proporciona herramientas de facturación que se pueden integrar con otros software contables.
- APIs e Integraciones: Ofrece APIs e integraciones con herramientas populares de contabilidad, CRM y plataformas de comercio electrónico.
- Aplicación Móvil: 3S Money cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que permite a las empresas gestionar sus cuentas sobre la marcha.
- Soporte Multilingüe: 3S Money ofrece soporte al cliente en varios idiomas.
Beneficios para las Empresas
- Pagos Internacionales Simplificados: 3S Money simplifica los pagos internacionales para las empresas, eliminando la necesidad de cuentas bancarias múltiples y reduciendo las tarifas de transacción.
- Cambio de Divisas en Tiempo Real: Las tasas de cambio en tiempo real de 3S Money permiten a las empresas tomar decisiones informadas al enviar y recibir pagos.
- Presencia Local en Mercados Clave: Los IBANs locales de 3S Money brindan a las empresas una presencia local en el Reino Unido, la UE y los Estados Unidos, facilitando pagos y cobros más fluidos.
- Servicios Integrados para Comerciantes: Los servicios para comerciantes de 3S Money permiten a las empresas aceptar pagos de clientes en todo el mundo, expandiendo su alcance y potencial de ventas.
- Integración Sencilla con Software Contable: Las herramientas de facturación y facturación de 3S Money se integran con software contable popular, simplificando las operaciones financieras.
Precios
La estructura de precios de 3S Money está diseñada para adaptarse a las necesidades específicas de cada empresa. La compañía ofrece una variedad de planes con características y tarifas variables.
En general
3S Money es una herramienta valiosa para empresas que participan en el comercio internacional o tienen una base de clientes global.
Sus cuentas multimoneda, servicios de cambio de divisas, pagos internacionales y servicios integrados para comerciantes lo convierten en una solución integral para gestionar transacciones transfronterizas y expandir el alcance comercial.
Go Solo
GoSolo es un neobanco con sede en el Reino Unido que ofrece cuentas comerciales a emprendedores y pequeñas empresas.
Se trata de un banco completo que brinda una amplia gama de servicios bancarios y financieros, incluyendo cuentas multimoneda, pagos internacionales, servicios para comerciantes y una aplicación móvil.
Características Clave
- Cuentas Multimoneda: GoSolo permite a las empresas tener cuentas en GBP, EUR, USD y otras monedas.
- Pagos Internacionales: GoSolo facilita que las empresas envíen y reciban pagos en más de 180 países.
- Servicios para Comerciantes: GoSolo ofrece servicios para comerciantes, como sistemas de punto de venta y pasarelas de pago para comercio electrónico.
- Aplicación Móvil: GoSolo cuenta con una aplicación móvil fácil de usar que permite a las empresas gestionar sus cuentas sobre la marcha.
- Cuenta Comercial para No Residentes: GoSolo permite a emprendedores de más de 90 países abrir una cuenta comercial en el Reino Unido sin necesidad de tener una dirección en el Reino Unido.
Otras Características
- Tarjetas de Débito: GoSolo ofrece tarjetas de débito que pueden utilizarse en cualquier parte del mundo.
- Retiros en Cajeros Automáticos: GoSolo permite a las empresas retirar efectivo de cajeros automáticos en más de 200 países.
- Banca en Línea: GoSolo ofrece una plataforma de banca en línea segura que permite a las empresas gestionar sus cuentas desde cualquier lugar del mundo.
- Redondeo de Compras: GoSolo permite a las empresas redondear sus compras al euro más cercano y ahorrar la diferencia.
- Herramientas de Gestión Financiera: GoSolo ofrece diversas herramientas de gestión financiera para ayudar a las empresas a realizar un seguimiento de sus gastos y ahorrar dinero.
Pros
- Amplio Rango de Servicios: GoSolo ofrece una amplia gama de servicios bancarios y financieros, incluyendo cuentas multimoneda, pagos internacionales, servicios para comerciantes y una aplicación móvil.
- Alcance Global: GoSolo opera en más de 180 países alrededor del mundo y permite a emprendedores de más de 90 países abrir una cuenta comercial en el Reino Unido.
- Seguro y Confiable: GoSolo es un banco regulado que está sujeto a estrictas regulaciones financieras.
Contras
- Tarifas Elevadas: Las tarifas de GoSolo pueden ser altas, especialmente para pagos internacionales y servicios para comerciantes.
- Disponibilidad Limitada: GoSolo no está disponible para empresas en todos los países.
En general
GoSolo es una buena opción para emprendedores y pequeñas empresas que necesitan un banco completo con una amplia gama de servicios bancarios y financieros.
Sin embargo, sus tarifas elevadas y disponibilidad limitada pueden ser desventajas para algunos usuarios.
MyPos
myPOS es un neobanco europeo que ofrece servicios de adquisición y emisión a comerciantes, permitiéndoles aceptar pagos de diversas formas, incluyendo pagos en línea y fuera de línea con tarjetas de débito y crédito, así como monederos digitales. La empresa tiene su sede en Grecia y está presente en más de 30 países de Europa.
Características Clave
- Aceptación integral de pagos: myPOS permite a los comerciantes aceptar pagos de diversas formas, incluyendo pagos en línea y fuera de línea con tarjetas de débito y crédito, así como monederos digitales.
- Tarifas competitivas: myPOS ofrece tarifas competitivas para sus servicios de aceptación de pagos.
- Terminales de punto de venta (POS) fáciles de usar: myPOS ofrece una variedad de terminales de punto de venta fáciles de usar diseñados para satisfacer las necesidades de diferentes tipos de negocios.
- Soluciones de punto de venta móvil (mPOS): myPOS ofrece soluciones mPOS que permiten a los comerciantes aceptar pagos sobre la marcha.
- Valiosos servicios complementarios: myPOS ofrece una variedad de servicios complementarios valiosos, como herramientas de gestión empresarial y software de facturación.
Otras Características
- Gestión de cuenta en línea: Los comerciantes pueden gestionar sus cuentas myPOS en línea.
- Soporte al cliente 24/7: myPOS ofrece soporte al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana a sus comerciantes.
- Soporte multilingüe: myPOS ofrece soporte en varios idiomas.
Beneficios para los Comerciantes
- Aumento de las ventas: myPOS puede ayudar a los comerciantes a aumentar sus ventas al facilitar el pago de sus clientes.
- Reducción de costos: myPOS ofrece tarifas competitivas para sus servicios de aceptación de pagos, lo que puede ayudar a los comerciantes a reducir sus costos.
- Mejora de la experiencia del cliente: Los terminales de punto de venta fáciles de usar y las soluciones mPOS de myPOS pueden ayudar a los comerciantes a proporcionar una mejor experiencia al cliente.
- Acceso a valiosos servicios complementarios: myPOS ofrece una variedad de servicios complementarios valiosos que pueden ayudar a los comerciantes a gestionar sus negocios de manera más eficiente.
En general
myPOS es una buena opción para comerciantes que buscan una solución integral y asequible para la aceptación de pagos.
La empresa ofrece una amplia gama de características y beneficios que pueden ayudar a los comerciantes a aumentar sus ventas, reducir sus costos y mejorar la experiencia del cliente.
Aion Bank
Aion Bank es un banco totalmente digital que ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios, que incluyen:
- Cuentas corrientes: Las cuentas corrientes de Aion Bank son gratuitas y vienen con una tarjeta de débito contactless.
- Cuentas de ahorro: Aion Bank ofrece una variedad de cuentas de ahorro con tasas de interés competitivas.
- Inversiones: Aion Bank proporciona una plataforma para invertir en una variedad de clases de activos, que incluyen acciones, bonos y fondos mutuos.
- Préstamos: Aion Bank ofrece una variedad de préstamos, incluyendo préstamos personales, hipotecas y préstamos para automóviles.
Aion Bank está disponible en Bélgica, Francia, Alemania, Italia, Luxemburgo, Polonia, Portugal y España. El banco está regulado por la Financial Services Authority (FSA) en el Reino Unido y por la European Banking Authority (EBA).
Aion Bank es una buena opción para los consumidores que buscan una solución bancaria conveniente y asequible. El banco ofrece una amplia gama de productos y servicios que seguramente satisfarán las necesidades de la mayoría de los consumidores.
Aquí algunos de los pros y contras de Aion Bank:
Pros:
- Banco totalmente digital sin sucursales físicas.
- Cuenta corriente gratuita con tarjeta de débito contactless.
- Variedad de cuentas de ahorro con tasas de interés competitivas.
- Plataforma de inversión para invertir en diversas clases de activos.
- Variedad de préstamos disponibles.
- Regulado por la FSA y la EBA.
Cons:
- No disponible en todos los países.
- El servicio al cliente solo está disponible en línea o por teléfono.
Aion Bank es una buena opción para los consumidores que buscan una solución bancaria conveniente y asequible. El banco ofrece una amplia gama de productos y servicios que seguramente satisfarán las necesidades de la mayoría de los consumidores.
Tomorrow
Tomorrow es un neobanco alemán fundado en 2018 por Matthias Kröner y Max Tayenthal, con un enfoque distintivo en la sostenibilidad.
Ofrece una cuenta bancaria móvil, una tarjeta de débito y una plataforma de inversión que se centra en opciones sostenibles.
El servicio de Tomorrow está disponible para residentes en países como Austria, Bélgica, Chipre, Estonia, Finlandia, Alemania, Grecia, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Portugal, Eslovaquia, Eslovenia y España.
La regulación de Tomorrow está a cargo de la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) de Alemania.
Las características principales de Tomorrow son:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones: La cuenta de Tomorrow es de mantenimiento gratuito y no cobra comisiones por transferencias, depósitos o retiros.
- Tarjeta de débito gratuita: La tarjeta de débito de Tomorrow es gratuita y no tiene comisiones por compras internacionales.
- Plataforma de inversión sostenible: La plataforma de inversión de Tomorrow ofrece productos sostenibles como fondos indexados, acciones y bonos.
Además, Tomorrow ofrece características adicionales diseñadas para fomentar un estilo de vida más sostenible:
- Análisis de impacto ambiental: Proporciona a los clientes una visión general del impacto ambiental de sus gastos.
- Recompensas sostenibles: Ofrece recompensas a los clientes por realizar compras sostenibles.
- Donaciones: Destina el 1% de los ingresos de los clientes a organizaciones benéficas que trabajan en la protección del medio ambiente.
Tomorrow es una elección destacada para aquellos consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil que además sea sostenible y accesible.
El banco ofrece una variedad de características que facilitan un estilo de vida más sostenible.
Aquí algunos pros y contras de Tomorrow:
Pros:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones.
- Tarjeta de débito gratuita.
- Plataforma de inversión sostenible.
- Análisis de impacto medioambiental.
- Recompensas sostenibles.
- Donaciones.
Contras:
- No está disponible en todos los países.
- El servicio de atención al cliente solo está disponible en línea o por teléfono.
En general, Tomorrow es una excelente opción para aquellos consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil sostenible y asequible, proporcionando una variedad de características que fomentan un estilo de vida más sostenible.
Lydia
Lydia es un neobanco francés que inició operaciones en 2013, proporcionando una oferta integral que incluye una cuenta bancaria móvil, tarjeta de débito y diversas funciones financieras.
La disponibilidad de Lydia abarca residentes en Austria, Bélgica, España, Francia, Alemania, Irlanda, Italia, Luxemburgo, Portugal y el Reino Unido, y está regulado por la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
Las características clave de Lydia son las siguientes:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones: Mantener la cuenta bancaria en Lydia es gratuito, y no se aplican cargos por transferencias, depósitos o retiros.
- Tarjeta de débito gratuita: La tarjeta de débito de Lydia no tiene costos asociados y no cobra comisiones por compras internacionales.
- Pagos instantáneos: Lydia permite a sus usuarios realizar pagos instantáneos entre ellos, proporcionando una opción ágil y eficiente.
- Inversiones: Lydia ofrece una plataforma de inversión que posibilita a los usuarios invertir en diversos activos, como fondos indexados, acciones y bonos.
- Seguros: Lydia brinda una variedad de productos de seguros, abarcando desde seguros de viaje hasta seguros de vida y seguros para el hogar.
Lydia se presenta como una elección destacada para aquellos consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil asequible con una gama completa de funciones.
La aplicación integra cuenta bancaria, tarjeta de débito, pagos instantáneos, opciones de inversión y seguros, todo en una sola plataforma.
A continuación, se presentan algunos pros y contras de Lydia:
Pros:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones.
- Tarjeta de débito gratuita.
- Pagos instantáneos.
- Oportunidades de inversión.
- Oferta de seguros.
Contras:
- No disponible en todos los países.
- Atención al cliente solo disponible en línea o por teléfono.
En resumen, Lydia se configura como una opción sólida para aquellos consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil asequible y completa, integrando una variedad de características financieras en una única aplicación.
Helios
Helios es un neobanco francés fundado en 2021. El banco se presenta como un «ecobanco: un nuevo modelo de servicios financieros transparentes y sostenibles» y ofrece una cuenta bancaria móvil, una tarjeta de débito y una plataforma de inversión con un enfoque en la inversión sostenible.
Helios está disponible para residentes en Francia y Bélgica. El banco está regulado por la Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) de Francia.
Las principales características de Helios incluyen:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones: La cuenta bancaria de Helios es gratuita de mantener y no cobra comisiones por transferencias, depósitos o retiradas.
- Tarjeta de débito gratuita: La tarjeta de débito de Helios es gratuita y no cobra comisiones por compras en el extranjero.
- Plataforma de inversión sostenible: La plataforma de inversión de Helios ofrece una variedad de productos de inversión sostenibles, incluidos fondos indexados, acciones y bonos.
Helios también ofrece una serie de características adicionales que están diseñadas para ayudar a los clientes a vivir una vida más sostenible, como:
- Análisis de impacto medioambiental: Helios ofrece a sus clientes una visión general del impacto medioambiental de sus gastos.
- Recompensas sostenibles: Helios ofrece a sus clientes recompensas por realizar compras sostenibles.
- Donaciones: Helios dona el 1% de los ingresos de sus clientes a organizaciones benéficas que trabajan para proteger el medio ambiente.
Helios es una buena opción para los consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil sostenible y asequible. El banco ofrece una variedad de características que pueden ayudar a los clientes a vivir una vida más sostenible.
Aquí hay algunos pros y contras de Helios:
Pros:
- Cuenta bancaria móvil sin comisiones
- Tarjeta de débito gratuita
- Plataforma de inversión sostenible
- Análisis de impacto medioambiental
- Recompensas sostenibles
- Donaciones
Contras:
- No está disponible en todos los países
- El servicio de atención al cliente solo está disponible en línea o por teléfono
En general, Helios es una buena opción para los consumidores que buscan una cuenta bancaria móvil sostenible y asequible.
El banco ofrece una variedad de características que pueden ayudar a los clientes a vivir una vida más sostenible.
Una comparación de Helios con otros neobancos:
| Característica | Helios | Tomorrow | Lydia | Fire |
|---|---|---|---|---|
| Países disponibles | Francia, Bélgica | Austria, Bélgica, Chipre, Estonia, Finlandia, Alemania, Grecia, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Portugal, Eslovaquia, Eslovenia, España | Austria, Bélgica, España, Francia, Alemania, Irlanda, Italia, Luxemburgo, Portugal, Reino Unido | España, Portugal |
| Cuenta bancaria móvil | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Tarjeta de débito | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Pagos instantáneos | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Inversiones | Sí | Sí | No | No |
| Seguros | No | No | Sí | No |
| Análisis de impacto medioambiental | Sí | Sí | No | No |
| Recompensas sostenibles | Sí | Sí | No | No |
| Donaciones | Sí | Sí | No | No |
| Coste | Sin comisiones | Sin comisiones | Sin comisiones | Sin comisiones |
Como se puede ver, Helios y Tomorrow ofrecen características similares, como una cuenta bancaria móvil sin comisiones, una tarjeta de débito gratuita, una plataforma de inversión sostenible y un análisis de impacto medioambiental.
Lydia también ofrece una cuenta bancaria móvil sin comisiones, una tarjeta de débito gratuita y pagos instantáneos. Fire ofrece una cuenta bancaria móvil sin comisiones, una tarjeta de débito gratuita y una plataforma de inversión.
La principal diferencia entre Helios y los otros neobancos es su enfoque en la sostenibilidad. Helios ofrece una serie de características adicionales que están diseñadas para ayudar a los clientes a vivir una vida más sostenible.
Noelse
Noelse es un neobanco francés que ofrece una cuenta corriente exclusivamente móvil sin tarifas ocultas ni costos adicionales.
Está diseñado para ser una alternativa simple y fácil de usar en comparación con los bancos tradicionales.
Características Clave de Noelse:
- Apertura y Mantenimiento de Cuenta Gratuitos: Noelse permite la apertura y mantenimiento de la cuenta de forma gratuita, eliminando cargos ocultos.
- Transacciones Ilimitadas: Los usuarios disfrutan de transacciones ilimitadas sin restricciones, brindando flexibilidad en el manejo de su dinero.
- Transferencias Instantáneas: Facilita transferencias instantáneas para una gestión eficiente de fondos.
- Actualizaciones de Saldo en Tiempo Real: Proporciona actualizaciones de saldo en tiempo real para un seguimiento preciso de las finanzas.
- Historial de Transacciones Ilimitado: Permite acceder a un historial de transacciones ilimitado, brindando una visión completa de la actividad financiera.
- Pagos Seguros con 3D Secure: Garantiza pagos seguros mediante la implementación de 3D Secure, una capa adicional de autenticación.
- Aplicación Móvil Disponible: Ofrece una aplicación móvil disponible para dispositivos iOS y Android, permitiendo a los usuarios gestionar sus finanzas desde sus teléfonos.
- Soporte al Cliente a Través de Chat y Correo Electrónico: Proporciona soporte al cliente a través de chat y correo electrónico para atender las consultas y necesidades de los usuarios.
Noelse es una Buena Opción para Personas que:
- Buscan una Cuenta Bancaria Simple y Fácil de Usar: Noelse se destaca por su enfoque en la simplicidad y la facilidad de uso.
- Quieren Evitar Tarifas Ocultas y Costos Adicionales: La transparencia financiera es fundamental, y Noelse se compromete a ofrecer una experiencia sin tarifas ocultas.
- Desean Gestionar sus Finanzas en Dispositivos Móviles: La disponibilidad de una aplicación móvil facilita la gestión financiera desde cualquier lugar.
- Valoran el Soporte al Cliente: Con opciones de soporte a través de chat y correo electrónico, Noelse prioriza la atención al cliente.
Es importante tener en cuenta que la información puede haber cambiado desde mi última actualización, y se recomienda verificar la información más reciente directamente en el sitio web oficial de Noelse o mediante fuentes actualizadas.
Onlyone
OnlyOne es una start-up francesa que ha creado un nuevo tipo de cuenta bancaria diseñada para ser social y ambientalmente responsable.
La cuenta está vinculada a una tarjeta de débito MasterCard que se puede utilizar para realizar pagos en cualquier parte del mundo.
Características Clave de OnlyOne:
- Donaciones a Organizaciones Benéficas: OnlyOne dona parte de las tarifas que obtiene de las transacciones a organizaciones benéficas que trabajan para mejorar el mundo.
- Tarjeta de Débito Sostenible: La tarjeta de OnlyOne está fabricada con plástico reciclado, reflejando su compromiso con prácticas sostenibles.
- Embalaje Biodegradable: El embalaje de la tarjeta es biodegradable, contribuyendo a la reducción de residuos.
- Transparencia y Ética: OnlyOne se compromete a brindar a sus clientes una experiencia bancaria transparente y ética.
- Miembro de Finance for Tomorrow: Forma parte de la iniciativa Finance for Tomorrow, un grupo de instituciones financieras comprometidas con la promoción del desarrollo sostenible.
La cuenta OnlyOne es una excelente opción para aquellos que buscan una cuenta bancaria social y ambientalmente responsable. Además, es ideal para quienes desean una cuenta simple y fácil de usar.
Beneficios de Utilizar OnlyOne:
- Donación a Organizaciones Benéficas: Parte de las tarifas de tus transacciones se destinan a organizaciones benéficas que buscan mejorar el mundo.
- Tarjeta Sostenible: La tarjeta está hecha de plástico reciclado, mostrando un compromiso con prácticas sostenibles.
- Compromiso con la Transparencia: OnlyOne se compromete a proporcionar a sus clientes una experiencia bancaria transparente y ética.
- Miembro de Finance for Tomorrow: Integrarse en esta iniciativa refleja el compromiso con prácticas financieras sostenibles.
Si buscas una cuenta bancaria social y ambientalmente responsable, OnlyOne es una excelente elección. Es una opción que fusiona la banca tradicional con el compromiso hacia un mundo mejor.
Trastra
TRASTRA es una plataforma de criptomonedas que ofrece una variedad de servicios, entre ellos:
- Tarjeta de Débito de Criptomonedas: La tarjeta TRASTRA es una tarjeta de débito emitida por Visa que se puede utilizar para gastar criptomonedas en cualquier lugar donde se acepte Visa. Esto facilita el uso de tus criptomonedas para compras diarias.
- Billetera de Criptomonedas: TRASTRA ofrece una billetera de criptomonedas segura y fácil de usar que se puede utilizar para almacenar, enviar y recibir criptomonedas.
- Intercambio de Criptomonedas: TRASTRA ofrece un intercambio de criptomonedas donde puedes comprar y vender criptomonedas.
- Entrada a Moneda Fiat: TRASTRA facilita la entrada de moneda fiduciaria (como euros o dólares) en tu cuenta TRASTRA para que puedas comprar criptomonedas.
TRASTRA es una excelente opción para personas que desean utilizar criptomonedas para gastos diarios. La tarjeta TRASTRA es fácil de usar y se puede utilizar en cualquier lugar donde se acepte Visa.
Además, TRASTRA ofrece una billetera de criptomonedas segura y fácil de usar, junto con una opción para ingresar moneda fiduciaria.
Ventajas de Usar TRASTRA:
- Facilidad de Uso: TRASTRA es una plataforma muy fácil de usar que se configura y utiliza sin complicaciones.
- Seguridad: TRASTRA utiliza diversas medidas de seguridad para proteger tu cuenta y tus criptomonedas.
- Conveniencia: La tarjeta TRASTRA se puede utilizar en cualquier lugar donde se acepte Visa, lo que la convierte en una forma conveniente de usar tus criptomonedas.
- Precio Competitivo: Las tarifas de TRASTRA son muy competitivas en comparación con otras plataformas.
Si buscas una plataforma de criptomonedas fácil de usar, segura, conveniente y asequible, entonces TRASTRA es una excelente opción para ti.
Mejores neobancos con iban extranjero
Los mejores neobancos con IBAN extranjero en noviembre de 2023 son Bunq, Ferratum Bank y Denizen.
Ofrecen una excelente opción para quienes buscan una combinación equilibrada de características, comisiones y servicios en España pero sin iban español.
Es importante destacar que los neobancos europeos tienden a ofrecer condiciones más favorables que sus contrapartes españolas, ya que no están sujetos a las mismas regulaciones.
A continuación, detallaremos más información sobre los tres mejores neobancos con IBAN extranjero a España:
Bunq
Bunq, un neobanco holandés, proporciona una cuenta corriente gratuita con IBAN holandés, acompañada de una tarjeta de débito Mastercard.
Sus beneficios incluyen retiradas de efectivo gratuitas en todo el mundo, transferencias SEPA sin coste y una variedad de características adicionales.
Entre estas se encuentran la posibilidad de crear subcuentas, gestionar gastos compartidos y garantizar la protección de datos.
Ferratum Bank
Ferratum Bank, con sede en Malta, ofrece una cuenta corriente gratuita con IBAN maltés y una tarjeta de débito Mastercard.
Además de retiradas de efectivo gratuitas globalmente y transferencias SEPA sin comisiones, Ferratum Bank brinda la opción de obtener una tarjeta de crédito sin comisiones, con un límite de crédito de hasta 10.000 euros.
Denizen
Denizen, un neobanco estadounidense, presenta una cuenta corriente gratuita con IBAN estadounidense y tarjeta de débito Mastercard.
Al igual que los otros neobancos mencionados, ofrece retiradas de efectivo gratuitas en todo el mundo y transferencias SEPA sin coste.
Además, Denizen destaca por características como la creación de subcuentas, gestión de gastos compartidos y protección de datos.
Características:
Las características comunes que ofrecen estos neobancos incluyen cuentas corrientes gratuitas, tarjetas de débito Mastercard, retiradas de efectivo gratuitas a nivel mundial, transferencias SEPA sin coste, gestión de gastos compartidos y protección de datos.
Comisiones:
Si bien las comisiones varían, en general, los neobancos europeos presentan condiciones más favorables que los españoles.
Servicios:
Además de las características mencionadas, algunos neobancos ofrecen servicios como asistencia al cliente las 24 horas, seguros e incluso opciones de inversión.
Elección del mejor neobanco:
A la hora de elegir el mejor neobanco con IBAN extranjero a España, es crucial considerar factores individuales:
- Características: ¿Qué necesitas? ¿Una tarjeta de crédito, transferencias internacionales gratuitas, retiros de efectivo en todo el mundo?
- Comisiones: Examina las tarifas por mantenimiento de cuenta, retiros de efectivo, transferencias internacionales, etc.
- Servicios: Valora aspectos como la asistencia al cliente 24/7 y la oferta de seguros.
Al ponderar estos factores, podrás seleccionar el neobanco con IBAN extranjero que mejor se ajuste a tus necesidades específicas en España.
Beneficios de Neobancos con IBAN Extranjero
En la era digital, los neobancos han emergido como una opción vanguardista para quienes buscan optimizar su gestión financiera.
Dentro de esta tendencia, la elección de un neobanco con IBAN extranjero puede abrir puertas a una nueva dimensión de posibilidades.
Veamos cómo esta decisión puede beneficiar a aquellos que desean diversificar sus ahorros e incursionar en servicios financieros internacionales.
Beneficio 1: Diversificación de Ahorros
Los neobancos con IBAN extranjero permiten a los usuarios diversificar sus ahorros más allá de las fronteras nacionales.
Al obtener un IBAN extranjero, se posibilita la apertura de cuentas en diferentes monedas y jurisdicciones.
Esta diversificación no solo brinda acceso a mercados financieros internacionales, sino que también protege los ahorros contra fluctuaciones económicas específicas de un país.
Beneficio 2: Oportunidades de Inversión Global
La capacidad de acceder a un IBAN extranjero no solo se traduce en diversificación, sino que también abre las puertas a oportunidades de inversión a nivel mundial.
Neobancos especializados facilitan la inversión en activos extranjeros, permitiendo a los usuarios participar en mercados internacionales sin las complicaciones asociadas con las instituciones financieras tradicionales.
Esta flexibilidad se convierte en un activo valioso para aquellos que buscan expandir sus carteras de inversión.
Beneficio 3: Mayor Seguridad Financiera
La seguridad es una prioridad en el ámbito financiero, y los neobancos con IBAN extranjero refuerzan este aspecto.
Al operar con estándares internacionales, estos bancos digitales implementan tecnologías avanzadas de cifrado y autenticación, brindando a los usuarios una capa adicional de seguridad.
Además, la diversificación geográfica de los fondos contribuye a minimizar riesgos asociados con situaciones económicas locales adversas.
En el dinámico panorama financiero actual, la elección de neobancos con IBAN extranjero emerge como una estrategia inteligente para aquellos que desean ampliar sus horizontes financieros.
La diversificación de ahorros, las oportunidades de inversión global y la mayor seguridad ofrecida por estos bancos digitales representan beneficios significativos.
Al considerar la posibilidad de abrir una cuenta en un neobanco con IBAN extranjero, los inversores pueden potenciar su posición financiera, aprovechando las ventajas de la globalización digital.
Para aquellos que buscan una gestión financiera moderna y global, explorar la oferta de neobancos con IBAN extranjero es una decisión que puede marcar la diferencia.
Investigar las opciones disponibles, considerar las características específicas de cada plataforma y evaluar cómo se alinean con sus objetivos financieros personales son pasos fundamentales en este viaje hacia una gestión financiera más versátil y segura.
Wise
Al abrir una cuenta con Wise, podrás tener una cuenta en euros sin dificultades, pero el IBAN no será español.
¿Qué es Wise y cómo funciona?
Wise, anteriormente conocido como TransferWise, es un servicio financiero que se ha convertido en una opción popular para enviar dinero a otros países y operar con divisas de forma eficiente y económica.
Su funcionamiento se basa en un enfoque innovador y tecnológico que ha revolucionado las transferencias internacionales. A continuación, se detalla cómo opera Wise y las ventajas que ofrece:
Funcionamiento de Wise
Wise utiliza un sistema de cuentas bancarias distribuidas en diferentes países para facilitar las transferencias internacionales.
Cuando un usuario quiere enviar dinero a otro país, Wise utiliza cuentas bancarias locales en ambos extremos de la transacción.
Por ejemplo, si un usuario en España quiere enviar dinero al Reino Unido, Wise usará una cuenta bancaria en España donde el usuario ingrese el dinero en euros.
Luego, Wise enviará el equivalente en libras esterlinas desde una cuenta bancaria local en el Reino Unido al destinatario.
De esta manera, el dinero nunca cruza fronteras físicamente, lo que reduce significativamente los costos de transferencia y evita los diferenciales poco favorables ofrecidos por los bancos tradicionales.
Ventajas de Wise
- Comisiones bajas: Wise es conocido por ofrecer tarifas muy competitivas en comparación con los bancos tradicionales y otros servicios de transferencia de dinero. Las comisiones son transparentes y fácilmente identificables antes de realizar una transacción.
- Tipos de cambio cercanos a los reales: Wise se enorgullece de proporcionar tipos de cambio muy cercanos a los tipos de cambio reales que se encuentran en el mercado. Esto significa que los usuarios obtienen un valor justo por su dinero sin costos ocultos.
- Facilidad de uso: La plataforma de Wise es intuitiva y fácil de navegar. Realizar una transferencia es un proceso rápido y sencillo, lo que la convierte en una opción accesible para cualquier usuario, incluso aquellos menos familiarizados con las finanzas internacionales.
- Transparencia: Wise se destaca por ser transparente en todo momento. Los usuarios siempre saben cuánto pagarán en comisiones y cuánto dinero recibirá el destinatario, lo que ayuda a planificar y presupuestar de manera efectiva.
- Confiabilidad: Wise es una empresa establecida y confiable, con millones de usuarios que han utilizado sus servicios desde su inicio en 2011. Además, está registrada en diversas autoridades financieras, lo que brinda una mayor seguridad a los usuarios.
Wise es una plataforma que ha sabido utilizar la tecnología para simplificar y abaratar las transferencias internacionales.
Su enfoque en comisiones bajas, tipos de cambio justos y transparencia la convierte en una opción atractiva para aquellos que necesitan enviar dinero a otros países o realizar operaciones con diferentes monedas de manera eficiente y confiable.
¿Quién debería usar Wise?
Wise es una solución financiera que se adapta especialmente a ciertos perfiles de usuarios que buscan realizar transferencias internacionales y operar con diferentes monedas de manera eficiente.
A continuación, se detalla el público objetivo y las situaciones en las que Wise resulta especialmente útil:
1. Personas que desean enviar dinero a costos bajos y con tipos de cambio reales en otras monedas:
- Para aquellos que necesitan enviar dinero a familiares, amigos o proveedores en otros países, Wise ofrece una alternativa con comisiones significativamente más bajas que las que ofrecen los bancos tradicionales. Al utilizar tipos de cambio cercanos a los reales, los usuarios pueden estar seguros de que están obteniendo un valor justo por su dinero.
2. Viajeros frecuentes y personas que operan en diferentes monedas:
- Wise es una excelente opción para aquellos que viajan con frecuencia a países con diferentes monedas. Con la cuenta multidivisa Wise, los usuarios pueden operar en más de 50 monedas diferentes sin pagar comisiones de cambio. Esto es especialmente útil para evitar costosas tarifas de conversión que los bancos suelen aplicar a las transacciones en monedas extranjeras.
3. Emprendedores y profesionales que realizan negocios internacionales:
- Los emprendedores y profesionales que tienen clientes o proveedores en otros países pueden beneficiarse de Wise para recibir pagos o realizar transferencias internacionales de manera rápida y económica. La transparencia en las comisiones y los tipos de cambio justos hacen de Wise una opción atractiva para realizar transacciones comerciales.
4. Estudiantes y expatriados:
- Estudiantes que estudian en el extranjero y expatriados que viven en países diferentes a su país de origen pueden utilizar Wise para recibir dinero de manera económica y segura. La cuenta multidivisa de Wise les permite operar con diferentes monedas y gestionar sus finanzas de manera más eficiente.
5. Freelancers y trabajadores remotos:
- Los freelancers y trabajadores remotos que trabajan para clientes en diferentes países pueden utilizar Wise para recibir pagos sin incurrir en altas comisiones de transferencia. La plataforma les permite recibir dinero en su cuenta bancaria local y acceder a él en diferentes monedas.
Requisitos y condiciones de la cuenta Wise
Wise ofrece un proceso sencillo y accesible para abrir una cuenta, lo que la convierte en una opción atractiva para una amplia variedad de usuarios.
A continuación, se detallan los requisitos y condiciones para abrir y mantener una cuenta con Wise, así como las ventajas que ofrece en términos de comisiones y domiciliación de recibos:
1. Apertura de cuenta:
- La apertura de una cuenta con Wise es un proceso completamente en línea y no requiere de complicados trámites. Los requisitos son mínimos, y los usuarios pueden comenzar registrándose en el sitio web de Wise y proporcionando un correo electrónico y una contraseña.
2. Domicilio y confirmación de identidad:
- Para completar la apertura de la cuenta, Wise podría requerir la confirmación de la dirección y la identidad del usuario. Esto se puede realizar a través de un código de verificación enviado por SMS al número de teléfono proporcionado o mediante la presentación de una copia del documento de identidad.
3. Comisiones de mantenimiento:
- Una de las ventajas de Wise es que no cobra comisiones de mantenimiento por mantener una cuenta activa. Los usuarios pueden mantener su cuenta sin preocuparse por costos adicionales simplemente por tenerla abierta.
4. Domiciliación de recibos:
- Wise ofrece la posibilidad de domiciliar recibos para cuentas en dólares americanos, dólares australianos, euros y libras británicas. Esto permite a los usuarios recibir pagos recurrentes y gestionar sus finanzas de manera más cómoda.
5. Uso de la tarjeta:
- Wise ofrece una tarjeta de débito que se puede conectar a la cuenta multidivisa, lo que permite a los usuarios realizar pagos en diferentes monedas sin comisiones adicionales por conversión. Aunque existe una comisión de emisión de la tarjeta, su mantenimiento es gratuito y no requiere de un uso mínimo para mantenerla activa.
6. Ausencia de adelanto de nómina:
- Wise no ofrece la opción de recibir adelantos de nómina, ya que se enfoca principalmente en transferencias internacionales y operaciones con diferentes monedas.
Si estás buscando una manera de sacar tu dinero y empezar a invertir en criptomonedas, entonces puedes considerar obtener un IBAN de un neobanco.
Estas cuentas digitales ofrecen la posibilidad de invertir en criptomonedas con las comisiones más bajas disponibles. A continuación, puede utilizar la cuenta para retirar sus fondos, pagar sus facturas e incluso realizar transferencias.
En los últimos años, los neobancos han cobrado protagonismo en España. Sus productos están orientados a los millennials.
Ofrecen números de cuenta bancarios internacionales, que permiten a los clientes transferir dinero más fácilmente.
Sin embargo, algunas empresas que no actualizan sus sistemas para aceptar IBAN extranjeros pueden discriminar a los usuarios.
Uno de los mejores neobancos es Revolut. Cuenta con más de 10 millones de usuarios y ofrece servicios adicionales como préstamos personales, seguro telefónico y transferencias internacionales gratuitas.
La firma también ha puesto en marcha una campaña Accept My IBAN para concienciar a los usuarios y comunicar cualquier queja a las autoridades.
Otro neobanco a tener en cuenta es Rebellion Pay. Esta empresa ha obtenido una licencia bancaria y se dirige a la generación Z. Aunque sólo presta servicio a residentes españoles, se espera que se expanda a otros países.
Al parecer, la empresa está trabajando con Bit2Me y Bizum. Además, ha añadido Google Pay y Apple Pay, dando a sus clientes una opción más cómoda para pagar con su teléfono. Además, la app es de descarga gratuita y se puede utilizar en menos de cinco minutos.
Por último, Rebellion se ha asociado con Mastercard para ofrecer funciones de seguridad. Esto significa que tendrás acceso a una tarjeta virtual segura que se puede pinchar, utilizar y bloquear desde la aplicación.
Además, puedes establecer pagos directos con el banco a través de la aplicación. También puedes comprar y vender criptomonedas con la aplicación.
Teniendo en cuenta todas estas ventajas, puede que pienses que merece la pena cambiar tu banco actual.
Afortunadamente, no es tan difícil como crees. Sólo tienes que descargar la aplicación, crear una cuenta y listo. Tus fondos se transferirán al instante y podrás gastarlos en tus comercios favoritos.
Dukascopy
Otro neobanco, en este caso Suizo, donde podemos abrir desde España una cuenta bancaria con IBAN de suiza.
Dukascopy es un banco suizo que ha revolucionado la forma en que las personas de todo el mundo pueden acceder a servicios bancarios en uno de los países más prestigiosos y reconocidos por su solidez financiera.
En este apartado, exploraremos cómo Dukascopy ha hecho posible que personas no residentes en Suiza puedan tener una cuenta bancaria en esta nación tan codiciada.
Suiza, con su reputación de ser un refugio seguro para grandes capitales y una protección excepcional de los fondos y la privacidad, ha atraído durante mucho tiempo la atención de ciudadanos y empresas de todo el mundo.
No obstante, para aquellos que no son residentes en el país, acceder a una cuenta bancaria suiza solía ser prácticamente imposible.
Sin embargo, Dukascopy ha abierto una nueva puerta a esta posibilidad, ofreciendo una solución innovadora y accesible para aquellos que desean proteger y gestionar sus activos en Suiza.
¿Qué es Dukascopy?
Dukascopy Swiss Banking Group es un banco y broker suizo que fue fundado en el año 2004 por Andre Duka y Veronika Duka en Ginebra, Suiza.
Desde su creación, la institución se ha destacado por ofrecer servicios financieros innovadores y soluciones de inversión en los mercados de divisas (Forex) y Contratos por Diferencia (CFD), convirtiéndose en una referencia en el sector.
Regulación y autorización:
Una de las claves del éxito de Dukascopy es su cumplimiento riguroso con las regulaciones financieras y su compromiso con la transparencia.
Dukascopy Bank está regulado por la Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), una autoridad de supervisión financiera de renombre internacional.
Esta regulación en una jurisdicción de nivel 1 proporciona a los clientes un alto grado de confianza y seguridad en sus operaciones y transacciones financieras.
Además, Dukascopy también está autorizado como agente de valores, lo que significa que cumple con los requisitos legales para operar como broker en el mercado de Forex y CFD. Esta doble autorización brinda a los clientes la certeza de estar operando con una institución segura y confiable.
Empresas subsidiarias de Dukascopy
Dukascopy Swiss Banking Group ha establecido tres empresas subsidiarias que se derivan de la matriz original:
- Dukascopy Europe IBS AS: Esta empresa es un broker con licencia que tiene su sede en Riga, Letonia. Permite a los clientes europeos acceder a los servicios de Dukascopy y operar en los mercados financieros con una regulación específica para la Unión Europea.
- Dukascopy Japan: Esta filial es un broker con licencia de tipo 1 ubicado en Tokio, Japón. Está diseñada para atender las necesidades de los clientes japoneses y brinda acceso a los servicios de Dukascopy adaptados a las regulaciones del mercado financiero japonés.
- SIA Dukascopy Payments: Esta empresa está dedicada a los pagos y al dinero electrónico y cuenta con licencia europea. Está constituida en Riga, Letonia, y ofrece soluciones de pagos a los clientes de Dukascopy.
Estas subsidiarias permiten a Dukascopy ampliar su alcance global y ofrecer servicios personalizados en diferentes regiones del mundo, manteniendo siempre los altos estándares de seguridad y regulación que caracterizan a la institución principal.
¿Cómo abrir una cuenta bancaria en Suiza con Dukascopy?
Dukascopy ha simplificado el proceso de apertura de cuenta bancaria en Suiza, permitiendo a personas no residentes en el país acceder a su plataforma mediante la aplicación Dukascopy Connect 911.
A continuación, se describen los pasos a seguir para abrir una cuenta con Dukascopy:
Proceso de apertura de cuenta:
- Descargar la aplicación: El primer paso para abrir una cuenta bancaria en Dukascopy es descargar la aplicación Dukascopy Connect 911 en tu dispositivo móvil, ya sea iOS o Android. La aplicación está disponible en las respectivas tiendas de aplicaciones.
- Registro: Una vez que tienes la aplicación, procede a registrarte proporcionando tu número de teléfono móvil y validándolo a través de un SMS que recibirás en el teléfono indicado durante el registro. También debes indicar un correo electrónico personal y validarlo mediante un código que recibirás en el email proporcionado.
- Código de invitación (opcional): Si deseas obtener beneficios adicionales, como 5 DUK+ durante el registro, puedes introducir un código de invitación en el proceso de registro. Un código de invitación comúnmente se proporciona a través de referidos o campañas promocionales.
- Proceso de KYC (Conoce a tu cliente): Como banco regulado, Dukascopy debe cumplir con las normativas estándar de verificación de datos conocidas como KYC (Know Your Customer). Para ello, necesitarás tener a mano tu pasaporte original. Dukascopy te solicitará una videollamada para validar tu identidad con el pasaporte. Esta verificación es un paso esencial para garantizar la seguridad y legalidad de las operaciones.
Requisitos para completar el proceso KYC:
El proceso KYC es similar al que se lleva a cabo en cualquier banco tradicional, ya que Dukascopy debe verificar la identidad y la legitimidad de sus clientes.
Para completar el proceso KYC, deberás tener tu pasaporte original a mano y estar preparado para realizar una videollamada con un representante de Dukascopy para validar tu identidad. Durante esta videollamada, te harán preguntas sobre tu actividad profesional, en caso de tenerla.
Es importante resaltar que el proceso KYC es una medida de seguridad que ayuda a prevenir actividades fraudulentas y garantiza que los clientes cumplan con los requisitos legales para operar con Dukascopy.
Ventajas de la cuenta Multi-Currency Account (MCA) o cuenta multidivisa:
La cuenta Multi-Currency Account (MCA) de Dukascopy ofrece una serie de ventajas atractivas para sus titulares:
- Cuentas en 23 monedas diferentes y oro: La cuenta MCA permite tener saldos en diferentes monedas, lo que facilita la gestión y conversión de divisas.
- Protección de depósitos de hasta 100.000 CHF: Dukascopy brinda protección a los depósitos de sus clientes hasta un límite establecido, ofreciendo seguridad adicional a los fondos.
- Tarjetas virtuales y de plástico VISA y Mastercard: Los titulares de la cuenta MCA pueden solicitar tarjetas virtuales y físicas en las principales monedas, como EUR, USD, CHF y GBP, que son compatibles con servicios como Apple Pay y Samsung Pay.
- Amplia gama de métodos de pago disponibles: Dukascopy ofrece diversos métodos de pago, incluyendo transferencias SWIFT/SEPA/SIX, pagos con tarjeta y transferencias Skrill y Neteller, para facilitar las operaciones financieras.
- Inversiones sin apalancamiento en diversos activos: Los clientes de Dukascopy pueden acceder a inversiones en petróleo, oro, BTC, ETH, índices bursátiles y otros activos, sin apalancamiento.
- Gestión a través de aplicaciones web, iOS y Android: La cuenta MCA se puede gestionar fácilmente desde aplicaciones web y móviles, brindando comodidad y accesibilidad en cualquier momento y lugar.
- Cambio de divisas al tipo de cambio interbancario: Dukascopy ofrece tasas de cambio competitivas y transparentes, proporcionando una ventaja en las operaciones de cambio de divisas.
- Asistencia multilingüe las 24 horas al día: Los clientes cuentan con asistencia en varios idiomas, incluyendo español, a través del chat, el teléfono y el email.
La cuenta MCA de Dukascopy representa una opción atractiva para aquellos que buscan una solución flexible, segura y accesible para administrar y proteger sus activos financieros en Suiza, independientemente de su lugar de residencia.
Características de la cuenta multidivisa de Dukascopy
La cuenta Multi-Currency Account (MCA) o cuenta multidivisa de Dukascopy ofrece una serie de características atractivas que la convierten en una opción versátil y completa para aquellos que desean administrar sus activos en múltiples monedas y tener acceso a diversos servicios financieros.
A continuación, se describen en detalle las principales características de la cuenta multidivisa:
- Amplia gama de monedas disponibles, incluyendo oro: La cuenta MCA de Dukascopy permite a los titulares mantener saldos en hasta 23 monedas diferentes, lo que proporciona una flexibilidad única para gestionar activos en diversas divisas. Además de las principales monedas como el Dólar Estadounidense (USD), el Euro (EUR) y el Franco Suizo (CHF), los clientes también pueden mantener saldos en otras monedas importantes y regionales, facilitando la diversificación de sus fondos.
Además de las monedas fiduciarias, la cuenta multidivisa también ofrece la posibilidad de mantener un saldo en oro. Esto proporciona una opción adicional de inversión y diversificación para aquellos que buscan proteger sus activos en un activo tangible y de valor reconocido a nivel mundial.
- Protección de depósitos de hasta 100.000 CHF: Dukascopy ofrece a sus clientes una protección de depósitos de hasta 100.000 CHF (Francos Suizos) por cuenta, de acuerdo con las regulaciones vigentes en Suiza. Esta protección brinda tranquilidad a los titulares de cuenta, asegurando la seguridad de sus fondos en caso de una eventualidad o crisis financiera.
- Posibilidad de vincular la cuenta a un exchange de criptomonedas: La cuenta MCA de Dukascopy permite vincular la cuenta bancaria a un exchange de criptomonedas. Esto abre la puerta a la integración entre el mundo financiero tradicional y el emergente ecosistema de criptomonedas, permitiendo a los titulares de cuenta operar y gestionar activos digitales junto con las monedas tradicionales en un solo lugar.
- Tarjetas virtuales y físicas VISA y Mastercard en diferentes monedas: Dukascopy ofrece tarjetas de débito tanto virtuales como físicas en las principales monedas disponibles en la cuenta MCA, como el EUR, USD, CHF y GBP. Estas tarjetas están respaldadas por las reconocidas redes de pago VISA y Mastercard, lo que permite a los titulares de cuenta realizar compras y pagos en todo el mundo de manera segura y conveniente. Además, estas tarjetas son compatibles con servicios de pago digital como Apple Pay y Samsung Pay, lo que brinda una mayor flexibilidad en las transacciones.
- Métodos de pago y opciones de inversión ofrecidas por Dukascopy: Dukascopy proporciona una amplia gama de métodos de pago para facilitar las transacciones financieras, incluyendo transferencias SWIFT, SEPA y SIX, pagos con tarjeta y transferencias a través de servicios como Skrill y Neteller.
Además de las opciones de pago, Dukascopy ofrece una variedad de opciones de inversión para sus clientes. Los titulares de cuenta pueden realizar inversiones en activos como petróleo, oro, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), índices bursátiles y otros instrumentos financieros, sin apalancamiento.
Esto brinda oportunidades de diversificación y potencial crecimiento de capital a través de diferentes mercados y activos.
W1TTY Bank
Otro neobanco con iban extranjero, en este caso de Gran Bretaña, es w1tty, que más que un banco propiamente dicho tiene licencia de dinero electrónico, tal como empezaron muchos de los bancos actuales.
¿Qué es W1TTY y cómo funciona?
W1TTY es una innovadora fintech con sede en el Reino Unido que ha llegado para revolucionar la banca tradicional y ofrecer soluciones financieras atractivas para la generación Z, estudiantes y jóvenes profesionales.
Con la autorización de la FCA (Financial Conduct Authority), W1TTY Global LTD se presenta como una opción confiable y segura para sus usuarios.
W1TTY Global UAB, por su parte, opera como una Entidad de dinero electrónico (EMI) en Lituania y está bajo la supervisión del Banco Central de Lituania, al igual que muchas otras fintech en la región. Esta licencia le permite operar y brindar servicios financieros en el área.
Características de la cuenta bancaria y tarjetas
W1TTY ofrece a sus usuarios una cuenta bancaria completa que viene acompañada de una tarjeta virtual o física compatible con Apple Pay y Google Pay. Esto permite una mayor versatilidad en el uso de los servicios financieros, facilitando pagos tanto en línea como en tiendas físicas.
La cuenta bancaria de W1TTY permite recibir y enviar transferencias SEPA (Área Única de Pagos en Euros), lo que facilita las transacciones dentro de la zona euro. Además, los usuarios de W1TTY pueden realizar transferencias instantáneas de dinero entre ellos, agilizando y simplificando aún más las operaciones financieras.
Uso de Currency Cloud para procesar las transferencias
W1TTY utiliza Currency Cloud, una plataforma de pagos internacionales, para procesar las transferencias. Esta asociación permite que las transacciones se realicen de manera eficiente, segura y rápida, garantizando una experiencia fluida para los usuarios de W1TTY.
Diferentes métodos para añadir dinero a la cuenta
W1TTY ofrece múltiples opciones para añadir fondos a la cuenta. Los usuarios pueden cargar dinero mediante transferencia bancaria SEPA, tarjetas de débito o crédito, o incluso mediante el uso de servicios de pago como Google Pay y Apple Pay.
Esta variedad de opciones brinda comodidad y accesibilidad a los usuarios para administrar sus finanzas de manera eficiente.
Al no adherirse a ningún Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), es importante tener en cuenta que el dinero depositado en W1TTY no está protegido por hasta 100.000€ en caso de quiebra o insolvencia, como sí lo estaría en los bancos tradicionales. Por lo tanto, los usuarios deben considerar este aspecto antes de realizar grandes depósitos en la plataforma.
Con estas características y opciones de financiamiento, W1TTY se posiciona como una alternativa moderna y atractiva para aquellos que buscan una experiencia bancaria más flexible y adaptada a las necesidades de la nueva generación de usuarios financieros.
Tipos de tarjetas disponibles en W1TTY
W1TTY ofrece una variedad de tarjetas diseñadas para adaptarse a diferentes perfiles y necesidades de sus usuarios.
Cada una de estas tarjetas proporciona ventajas y beneficios específicos, lo que permite a los usuarios elegir la opción que mejor se adapte a sus estilos de vida y preferencias financieras. A continuación, se detallan los tipos de tarjetas disponibles en W1TTY:
Tarjeta Student+: Beneficios para estudiantes y jóvenes
La tarjeta Student+ de W1TTY está especialmente dirigida a estudiantes y jóvenes que están dando sus primeros pasos en el mundo laboral.
Esta tarjeta ofrece una serie de beneficios atractivos para ayudar a los jóvenes a administrar su dinero de manera más inteligente y a obtener ventajas adicionales:
- Bonificación de 2€ al mes durante 6 meses: Los usuarios de la tarjeta Student+ recibirán una bonificación de 2€ cada mes durante un período de 6 meses si realizan al menos 2 compras con la tarjeta, ya sea de forma física o virtual.
- Participación en sorteos de becas y recompensas: Los titulares de la tarjeta Student+ tendrán la oportunidad de participar en sorteos de becas y obtener recompensas adicionales.
- Beneficios adicionales para estudiantes: W1TTY ofrece ventajas exclusivas para estudiantes, lo que les permitirá disfrutar de una experiencia financiera más enriquecedora mientras cursan sus estudios.
Tarjeta Every1: Tarjeta para uso diario con acceso a todas las funciones de W1TTY
La tarjeta Every1 es una opción versátil que se adapta a cualquier tipo de persona, independientemente de su edad o situación financiera. Esta tarjeta brinda acceso completo a todas las funciones y servicios de W1TTY, lo que incluye beneficios como:
- Cashback y recompensas: Los usuarios de la tarjeta Every1 podrán disfrutar de programas de cashback y recompensas por el uso frecuente de la cuenta y la tarjeta.
- Facilidad de uso: La tarjeta Every1 permite a los usuarios realizar pagos, transferencias y otras operaciones financieras de manera sencilla y conveniente.
- Control financiero: Con esta tarjeta, los usuarios pueden tener un mayor control sobre sus gastos diarios y mejorar sus conocimientos financieros para tomar decisiones más informadas.
Tarjeta Made 2 Measure: Versión premium con ventajas personalizadas
La tarjeta Made 2 Measure de W1TTY es una opción premium que ofrece ventajas personalizadas y límites más elevados.
Esta tarjeta está diseñada para aquellos usuarios que buscan una experiencia financiera exclusiva y adaptada a sus necesidades particulares:
- Ventajas premium: Los titulares de la tarjeta Made 2 Measure pueden disfrutar de beneficios exclusivos, como cashback ilimitado y tarjetas con diseños exclusivos.
- Límites más elevados: Esta tarjeta ofrece límites más altos para operaciones financieras, lo que brinda mayor flexibilidad en el manejo de grandes transacciones.
- Experiencia personalizada: W1TTY se enfoca en ofrecer una experiencia financiera personalizada y única a los usuarios de la tarjeta Made 2 Measure, adaptando los servicios a sus preferencias y necesidades.
Con esta variedad de tarjetas, W1TTY busca satisfacer las necesidades de una amplia gama de usuarios, proporcionando soluciones financieras innovadoras y recompensas atractivas para cada perfil de cliente.
Bancos nacionales
Los neobancos son una nueva clase de proveedores de servicios financieros. Estas empresas apuestan por la digitalización. Ofrecen cuentas gratuitas y tienen algunas otras características impresionantes.
Los neobancos no están regulados como los bancos tradicionales. Sin embargo, tienen la ventaja de ser 100% online y móviles.
Algunos ofrecen tarjetas de crédito y pagos internacionales gratuitos. La mayoría también tiene aplicaciones móviles. Pero, ¿cuáles son los mejores?.
Además de los neobancos, también hay bancos tradicionales como BBVA y Santander. También hay redes privadas de cajas fuertes. Además, hay algunos que solo permiten la banca online.
Una de las mejores cosas de los neobancos es que puedes abrir una cuenta en el extranjero. Esto es estupendo para los viajeros.
Puedes ingresar dinero en una cuenta bancaria en el extranjero sin tener que preocuparte de presentar documentos ni de viajar a España.
Lo mejor de los bancos en línea es que ofrecen una gran variedad de productos. Pueden ser muy fáciles de usar. En algunos casos, incluso puede clasificar sus gastos por categorías.
La otra característica de un banco online es la posibilidad de realizar transacciones en cualquier divisa. Por ejemplo, puede transferir fondos de una cuenta en dólares estadounidenses a una cuenta de ahorro italiana. Además, puede utilizar una tarjeta de débito con su cuenta.
Otras características incluyen transferencias de dinero gratuitas, banca en línea, banca móvil e incluso viajes internacionales.
La cuenta básica de N26 incluye cinco cajeros gratuitos. También es buena idea contratar un seguro de viaje adicional. Dependiendo del neobanco que elijas, podrás beneficiarte de descuentos en cientos de establecimientos.
En definitiva, los neobancos son una buena opción para quien quiera abrir una cuenta sin pagar comisiones. Sin embargo, tienen sus limitaciones.
Y es innegable que a los neobancos les queda mucho camino por recorrer antes de poder competir con los grandes.
Por eso tienen que seguir innovando y proponiendo nuevas soluciones para satisfacer las necesidades de sus usuarios.
Éstas son sólo algunas de las mejores características de la banca electrónica. En comparación con los bancos tradicionales, puede abrir una cuenta en línea desde la comodidad de su propia casa.
Monese
Los neobancos son bancos con sede en Europa que ofrecen una serie de ventajas sobre los bancos tradicionales. Proporcionan acceso en línea a su cuenta, ofreciendo a menudo una forma más cómoda de gestionar su dinero. Un neobanco también le permitirá enviar y recibir dinero internacionalmente.
Los neobancos están regulados por las autoridades financieras de sus países de origen. Además de ofrecer servicios competitivos, la mayoría de los neobancos también ofrecen comisiones más bajas y mejores tipos de interés que los bancos tradicionales.
Algunos neobancos también pueden ofrecer IBAN reales, que pueden utilizarse para realizar transferencias de dinero en todo el mundo.
Los neobancos son cada vez más populares entre consumidores y empresas. Estos bancos digitales ofrecen una amplia gama de servicios, como transferencias de dinero rápidas y sencillas a través del móvil.
La mayoría de los neobancos tienen asociaciones con servicios de pago móvil populares como Google Pay, Apple Pay y PayPal.
A diferencia de otras alternativas bancarias digitales, los neobancos no requieren que los clientes rellenen un montón de papeleo para empezar. Los servicios son ágiles y están disponibles para cualquier persona mayor de 18 años.
Los neobancos ofrecen bajos costes de transferencia, bajas tasas de conversión de divisas y formas rápidas y sencillas de enviar y recibir dinero.
Muchos neobancos ofrecen transferencias gratuitas a otros neobancos y a otros países de la UE. Sin embargo, pueden cobrar por las transferencias internacionales en otras divisas.
En comparación con un banco tradicional, los neobancos son más adecuados para quienes quieren evitar comisiones elevadas y prefieren un servicio personalizado y eficaz.
Los neobancos suelen ser una buena opción para las personas que no tienen crédito o a las que no se les aprueba una cuenta bancaria convencional.
Los neobancos suelen ofrecer una ventaja sobre los bancos tradicionales porque tienen un modelo de negocio diferente. A menudo, los neobancos son más pequeños y tienen menos gastos generales.
Además, los neobancos suelen ser seguros. Siempre que estén regulados y cumplan sus obligaciones legales, los neobancos son una gran alternativa a los bancos tradicionales.
Tanto si busca un neobanco para abrir un IBAN local virtual como un neobanco que le ayude a gestionar su negocio global, es importante leer la letra pequeña y comprobar si el neobanco ofrece lo que necesita.
N26
Los neobancos son bancos digitales que ofrecen servicios cómodos, a menudo con comisiones más bajas y mejores tipos de interés.
Los neobancos no son bancos constituidos y no ofrecen tarjetas de crédito convencionales. Prestan servicios centrados en las transferencias internacionales de dinero.
Los neobancos suelen trabajar con un banco ya existente para ofrecer protección de depósitos. Esto significa que los depósitos suelen estar asegurados hasta cierto límite.
Algunos neobancos también ofrecen préstamos a los clientes. Sin embargo, muchos consumidores desconocen que esta práctica es ilegal.
La Comisión Europea ha estado vigilando el problema. Ha enviado recordatorios a las autoridades nacionales competentes sobre su obligación de hacer cumplir la normativa. Revolut, una empresa de tecnología financiera con sede en el Reino Unido, ha empezado recientemente a desplegar servicios bancarios europeos en Irlanda.
Revolut ofrece cuentas a residentes legales de Australia, Canadá, Japón, Singapur y Estados Unidos. Además, los usuarios pueden enviar dinero a más de 60 países de forma gratuita.
Los clientes también pueden elegir los planes Metal o Premium, que incluyen intercambio ilimitado.
Utilizar un IBAN para transferir dinero transfronterizo puede ser complicado. Puedes convertir tu moneda antes de utilizar el IBAN local.
Pero algunas empresas, sobre todo las suministradoras de agua y electricidad, no aceptan IBAN extranjeros. Esto puede crear complicaciones para su negocio.
Si tiene una cuenta neobancaria, es importante que compruebe los datos de cada banco virtual. Algunos pueden exigirle que tenga una segunda cuenta bancaria en su país de origen para evitar discriminaciones.
Los neobancos tienen su sede principalmente en Europa. La mayoría no tiene sucursales físicas. Sin embargo, ofrecen servicios en línea sencillos, seguros y rápidos. Sus tarjetas prepago y de débito son muy utilizadas.
Los neobancos son una gran opción para particulares y empresas que buscan una forma fiable de transferir dinero.
Con el desarrollo de la tecnología financiera, la gente está más interesada en servicios rápidos y eficientes. Más aún, les interesa tener presencia en línea.
Los neobancos son relativamente nuevos en el sector bancario. Sin embargo, su crecimiento en Francia es constante.
Un estudio de la consultora Exton Consulting sitúa a Francia como el tercer mercado neobancario más avanzado de Europa.
Yapeal
Si eres un expatriado suizo residente en el extranjero, puede que te interese abrir una cuenta en el neobanco Yapeal. Es uno de los primeros bancos fintech de Suiza en recibir una licencia bancaria de la FINMA.
El banco ofrece servicios financieros totalmente digitalizados en Suiza. Puede enviar dinero a más de 80 países, comprar con Visa y realizar pagos en línea.
Aunque ofrece varias funciones y ventajas, hay que tener en cuenta algunos costes. Por ejemplo, no hay opción de descubierto.
Sin embargo, puedes transferir fondos a tus cuentas en el extranjero sin comisiones. Esta es una gran característica para los trabajadores transfronterizos.
Otro factor importante a tener en cuenta es que Yapeal ofrece una tarjeta de débito Visa. Esto significa que puedes realizar pagos para compras en línea, así como retiradas de efectivo en el extranjero. Además, es compatible con Apple Pay.
Por último, puedes enviar dinero desde tu cuenta a cualquier otro usuario de Yapeal en el mundo. Estas transferencias se realizan a través de Wise. Tiene una comisión de conveniencia del 0,35%.
Puedes utilizar la app de YAPEAL para consultar tu saldo y reservar billetes de viaje. También puedes pagar tus compras con Visa o Google Pay.
Para contratar una cuenta Yapeal, tendrás que descargarte la app YAPEAL, y necesitarás un teléfono móvil. Una vez descargada la app, tendrás que elegir tu IBAN. Sin embargo, algunos bancos no admiten la versión IBAN de YAPEAL.
A diferencia de otros neobancos, no hay cuotas mensuales ni anuales. Además, no hay tipos de interés ni recargos en tus transacciones.
Cuando se trata de transacciones internacionales, le alegrará saber que podrá beneficiarse de los tipos de cambio favorables de Visa. Los tipos suelen ser algo más baratos que los de otros bancos, y no se cobran comisiones por las retiradas de efectivo en el extranjero.
Como suizo residente en el extranjero, le alegrará saber que ahora puede obtener una tarjeta de débito Visa. Esto significa que puede hacer compras y ocuparse de sus necesidades cotidianas utilizando su teléfono inteligente.
Y si tienes alguna duda, puedes ponerte en contacto con el equipo de atención al cliente de YAPEAL por correo electrónico o LiveChat.
Crear un neobanco con un iban
Para empezar, Nequi facilita las operaciones bancarias en línea. La aplicación te permite consultar tu saldo, transferir fondos entre cuentas, pagar facturas o hacer tu primer ingreso, todo desde tu dispositivo móvil.
También hay un equipo de profesionales bancarios que responderán a todas las preguntas que se te ocurran. Para empezar, abre una cuenta.
Un buen consejo es optar por una cuenta con comisiones bajas. De este modo, obtendrá un gran descuento en su primer depósito.
Además, recibirás una bonificación extra si decides abrir una cuenta con Nequi a largo plazo. Después, todo es cuestión de administrar tu dinero.
Mientras lo haces, asegúrate de aprovechar los servicios bancarios gratuitos de Nequi. Con la ayuda de su personal, estarás bien encaminado hacia la seguridad financiera en poco tiempo.
Incluso puedes disfrutar de lo mejor de ambos mundos utilizando su aplicación para recargar tu monedero móvil.
También tienen una elegante aplicación móvil para comprobar el estado de tus viajes y hacer un seguimiento de tu kilometraje en la carretera.
Si necesitas hacer una compra, puedes incluso aprovechar el ingenioso monedero móvil de Nequi. Tanto si viajas al extranjero como si simplemente quieres hacer algunas compras, el monedero móvil Nequi te tiene cubierto.
No olvide consultar las últimas promociones. Si estás buscando un nuevo banco, Nequi puede ser el tuyo. Además, podrás disfrutar de un importante descuento si contratas su cuenta de ahorro de alta remuneración.
Bancos online con iban extranjero
Un neobanco es un banco diseñado especialmente para personas con grandes patrimonios en el extranjero. Estos bancos ofrecen una serie de ventajas, como tipos de interés elevados, ausencia de gastos y de comisiones.
Su principal característica es que está disponible por Internet. Además, tiene una buena calificación crediticia.
En comparación con los sistemas bancarios tradicionales, la banca en línea puede ser más fácil y rápida. Sus características incluyen una amplia selección de productos y servicios, así como un sencillo proceso de apertura de cuentas. Además, sus operaciones se realizan en cualquier momento y lugar.
El proceso de apertura de una cuenta bancaria en el extranjero es sencillo. Básicamente, se le pedirá que rellene un formulario en línea.
También es posible que te pidan el pasaporte o el DNI. Una vez finalizado el proceso de verificación, podrá empezar a utilizar la cuenta.
Utilizar un banco en línea es ventajoso porque le permite utilizar la divisa que desee. Esto es especialmente útil para los viajeros. Sin embargo, puede resultar costoso conseguir moneda extranjera.
Por lo tanto, es importante asegurarse de tener fondos suficientes en la cuenta para cubrir cualquier gasto.
Otra ventaja de un neobanco es que puede complementar sus otras cuentas. Por ejemplo, puede abrir una cuenta en N26, que está disponible en 24 países. Además, este banco ofrece banca 24/7, banca móvil y seguro de viaje.
Utilizar un neobanco online es cómodo, porque puedes acceder a él desde tu teléfono, estés donde estés. Por eso es tan popular entre los viajeros.
No sólo eso, sino que también te ayuda a ahorrar tiempo y dinero. Por último, puedes utilizarlo para pagar facturas del Estado, hacer transferencias en la misma moneda y clasificar tus gastos. En definitiva, un neobanco puede ayudarle a mantenerse al día de las últimas novedades del mundo financiero.
Antes de decidirse por el neobanco online adecuado, es importante comprobar los pros y los contras de cada opción. Para ello, es necesario conocer el funcionamiento de estos bancos. Con esta información, podrá seleccionar el mejor banco online.
¿Por qué abrir una cuenta en el extranjero desde España?
A medida que el mundo se vuelve más globalizado, la idea de tener una cuenta bancaria en el extranjero ha ganado popularidad entre los ciudadanos españoles.
Abrir una cuenta en el extranjero ofrece una serie de beneficios significativos que van más allá de las opciones tradicionales ofrecidas por los bancos locales.
A continuación, se detallan las principales razones por las cuales cada vez más personas consideran esta opción:
Seguridad financiera
Una de las principales motivaciones para abrir una cuenta en el extranjero es la búsqueda de mayor seguridad financiera.
Al diversificar los ahorros y mantener parte de los fondos en cuentas fuera del país de origen, los titulares de las cuentas pueden mitigar el riesgo asociado con eventos extremos o crisis económicas que puedan afectar negativamente a su país.
En caso de enfrentar situaciones como un corralito, devaluación de la moneda o restricciones bancarias, tener una cuenta en el extranjero puede proporcionar tranquilidad y protección adicional a los ahorros.
Libertad financiera
Tener una cuenta en el extranjero también ofrece una mayor libertad financiera a los titulares de las cuentas. Al acceder a servicios bancarios internacionales, pueden realizar transacciones en diferentes monedas, lo que facilita el comercio internacional y la gestión de negocios globales.
Además, disponer de cuentas en el extranjero brinda la posibilidad de mantener activos en monedas más estables o con mejores perspectivas de rentabilidad, evitando así una dependencia total de la moneda local.
Rentabilidad potencial
Otra ventaja importante de las cuentas en el extranjero es la posibilidad de obtener mayores rendimientos financieros en comparación con las cuentas locales.
Algunos bancos extranjeros ofrecen tasas de interés más atractivas en cuentas de ahorro o depósitos que las instituciones financieras locales.
Estas tasas pueden variar según el país y la política monetaria, lo que permite a los titulares de cuentas aprovechar oportunidades de inversión más rentables.
Obligaciones fiscales y límites de información
Es fundamental que los ciudadanos españoles que abren cuentas en el extranjero comprendan las obligaciones fiscales asociadas.
En España, la Agencia Tributaria requiere que los residentes informen sobre sus cuentas y activos en el extranjero a través de la Declaración de bienes y derechos en el extranjero (Modelo 720).
Si bien tener una cuenta en el extranjero es legal, es importante cumplir con las obligaciones fiscales para evitar posibles sanciones o penalidades.
Diversificación y planificación financiera
Al abrir una cuenta en el extranjero, los individuos pueden diversificar su patrimonio y establecer estrategias de planificación financiera más sólidas.
Esto puede incluir la protección de activos en jurisdicciones con marcos legales y fiscales más favorables, la planificación de sucesiones y herencias, o incluso la optimización de impuestos internacionales.
Abrir una cuenta en el extranjero desde España ofrece beneficios significativos en términos de seguridad financiera, libertad en la gestión de activos y potencial rentabilidad.
Sin embargo, es importante mantenerse informado sobre las obligaciones fiscales y límites de información establecidos por las autoridades españolas.
Al evaluar esta opción, cada individuo debe considerar sus objetivos financieros y buscar asesoramiento profesional si es necesario para tomar decisiones informadas y adecuadas a su situación particular.
¿Cómo abrir una cuenta en el extranjero online y seguro?
La apertura de cuentas bancarias en el extranjero ha experimentado una evolución significativa gracias a los avances tecnológicos y la digitalización de los servicios financieros.
Actualmente, es posible abrir una cuenta en el extranjero de manera rápida y segura, gracias a las ventajas que ofrece la apertura en línea. A continuación, se detallan los aspectos clave de este proceso:
Ventajas de la apertura en línea
La apertura de cuentas en el extranjero en línea presenta varias ventajas que han hecho que este proceso sea cada vez más popular entre los clientes. Algunas de las principales ventajas incluyen:
- Ahorro de tiempo: La apertura en línea elimina la necesidad de desplazarse físicamente a una sucursal bancaria, lo que ahorra tiempo y evita trámites engorrosos. Los clientes pueden realizar todo el proceso desde la comodidad de su hogar o cualquier lugar con acceso a Internet.
- Mayor comodidad: La apertura en línea proporciona una experiencia más cómoda y sencilla para los clientes. Los formularios y documentos necesarios están disponibles en el sitio web del banco, lo que facilita la presentación de la información requerida.
- Proceso transparente: Los bancos en línea suelen ofrecer una guía clara y transparente para abrir una cuenta, lo que brinda claridad sobre los pasos a seguir y los requisitos necesarios.
- Rapidez en la aprobación: En muchos casos, el proceso de aprobación es más rápido en línea, lo que permite que los clientes tengan acceso a su cuenta en un corto período de tiempo.
Garantías y seguridad de los bancos extranjeros:
Es comprensible que los clientes tengan preocupaciones sobre la seguridad al abrir una cuenta en el extranjero. Sin embargo, los bancos extranjeros generalmente ofrecen altos estándares de seguridad y protección para sus clientes, respaldados por el Fondo de Garantía de Depósitos de la Unión Europea.
- Fondo de Garantía de Depósitos: En la Unión Europea, los bancos están respaldados por el Fondo de Garantía de Depósitos, que garantiza la protección de los depósitos de los clientes en caso de que el banco enfrente dificultades financieras o quiebra. La protección puede variar según el país, pero en general, los depósitos están cubiertos hasta cierta cantidad, lo que brinda una mayor tranquilidad a los titulares de las cuentas.
- Protocolos de seguridad: Los bancos en línea suelen implementar fuertes protocolos de seguridad para proteger la información y los datos de sus clientes. Esto puede incluir el uso de encriptación, verificación en dos pasos y medidas para prevenir el fraude.
- Reputación y regulación: Antes de abrir una cuenta en el extranjero, es importante investigar la reputación del banco y verificar que esté regulado y supervisado por la autoridad financiera correspondiente del país donde opera. Los bancos con una sólida reputación y una regulación adecuada brindan mayor confianza a los clientes.
La apertura de cuentas en el extranjero en línea ofrece ventajas significativas en términos de ahorro de tiempo, comodidad y rapidez en la aprobación.
Además, los bancos extranjeros generalmente ofrecen altos niveles de garantías y seguridad, respaldados por el Fondo de Garantía de Depósitos de la Unión Europea, lo que brinda protección adicional a los titulares de cuentas.
Sin embargo, es fundamental que los clientes realicen una investigación adecuada y estén familiarizados con las políticas y regulaciones del banco antes de proceder con la apertura de una cuenta en el extranjero.
Las Mejores Cuentas en el Extranjero
A continuación veremos las mejores cuentas en el extranjero:
N26 (Alemania)
N26 es una de las opciones más destacadas para quienes buscan una cuenta de ahorro con atractiva rentabilidad.
Esta cuenta ofrece una TAE del 2,26%, lo que la convierte en una opción competitiva para aquellos interesados en hacer crecer sus ahorros de manera segura.
Además, la cuenta viene con una tarjeta Mastercard asociada sin comisiones, lo que brinda facilidad y comodidad para realizar transacciones en todo el mundo.
Lo mejor de todo es que abrir y mantener esta cuenta es totalmente gratuito, sin cargos ocultos ni comisiones sorpresa.
Lea Bank (Noruega)
Para aquellos que buscan una cuenta con intereses atractivos, Lea Bank es una excelente elección. Ofreciendo una TAE del 2,79%, esta cuenta brinda la oportunidad de obtener rendimientos adicionales sobre los fondos depositados.
Aunque esta opción no incluye una tarjeta asociada, puede ser ideal para quienes desean maximizar sus ahorros sin necesidad de servicios adicionales.
La simplicidad y rentabilidad de la cuenta hacen de Lea Bank una opción atractiva para ahorradores conscientes.
Revolut (Lituania)
Revolut es conocido por su enfoque en servicios financieros innovadores y sin comisiones. Aunque su cuenta no ofrece intereses, esta opción puede ser ideal para aquellos que buscan una cuenta funcional y sin cargos adicionales.
La cuenta viene con una tarjeta asociada, lo que permite realizar pagos y transacciones de forma rápida y sencilla. Lo mejor de todo es que la cuenta Revolut se puede abrir de manera gratuita, lo que la convierte en una opción popular para quienes valoran la facilidad y la transparencia en sus servicios bancarios.
Wise (Reino Unido, EEUU, Europa, Australia…)
Wise, anteriormente conocido como TransferWise, es una opción líder en cuentas multidivisa. Esta cuenta ofrece la posibilidad de mantener y gestionar fondos en diferentes monedas, lo que resulta especialmente útil para aquellos que realizan transacciones internacionales con frecuencia.
Wise proporciona tarjetas asociadas tanto Mastercard como Visa sin comisiones adicionales, lo que brinda opciones y flexibilidad para el uso en diferentes países.
Al igual que las opciones anteriores, abrir una cuenta Wise es gratuito y permite a los usuarios aprovechar la funcionalidad multidivisa sin incurrir en costos adicionales.
Banca Progetto (Italia)
Banca Progetto ofrece una cuenta con intereses atractivos, con una TAE del 3%. Esta opción puede ser interesante para aquellos que buscan maximizar sus rendimientos mientras mantienen su dinero seguro y accesible.
Aunque la cuenta no incluye una tarjeta asociada, su enfoque en proporcionar rentabilidad puede ser especialmente atractivo para inversores a largo plazo.
BRAbank (Noruega)
Esta cuenta en euros es una opción destacada para aquellos que buscan rentabilidad en su moneda de elección. BRAbank ofrece una buena rentabilidad en una cuenta en euros, lo que puede ser beneficioso para aquellos que desean mantener y ahorrar en esta moneda.
Aunque la cuenta no incluye una tarjeta asociada, su enfoque en proporcionar opciones rentables en euros es atractivo para aquellos interesados en este tipo de moneda.
Haitong Bank (Portugal)
Haitong Bank ofrece una opción de ahorro en depósitos en el extranjero. Esta opción puede ser ideal para aquellos que desean explorar oportunidades de inversión a través de depósitos en divisas extranjeras.
Aunque no incluye una tarjeta asociada, la posibilidad de ahorrar en depósitos en el extranjero brinda opciones adicionales para diversificar el portafolio de inversión.
Las mejores cuentas en el extranjero ofrecen una variedad de opciones que se adaptan a las necesidades y preferencias individuales.
Desde cuentas de ahorro con intereses competitivos hasta opciones multidivisa y depósitos en el extranjero, cada una de estas cuentas brinda beneficios únicos para los ahorradores e inversores.
Al evaluar las diferentes opciones, es importante considerar los objetivos financieros personales y buscar aquella que mejor se adapte a cada situación particular.
neobancosextranjeros
Con 9 años de experiencia en la creación de páginas web me introduje en el mundo SEO primero a base de lear y bajándome un tutorial en html creando mi primera página web.
A continuación continué instalando y usando varios Prestashop y empezando a leer sobre temas de posicionamiento web.
Descubrí la formación de Quondos y me apunté a su curso donde fui aumentando mis conocmientos sobre seo y posicionamiento Web.
A base de prueba error y adaptándome a los nuevos requisitos de algoritmos de google fuí puliendo mis trabajos.
Entonces descubrí wordpress y me especialicé en este cms.
Actualmente estoy en la formación de SeoWarriors donde sigo formándome porque el marketing digital y el SEO evoluciona a una velocidad vertiginosa y hay que ir formándose en todo momento.